Как белорусские банки будут находить владельцев бизнеса

Недавно в белорусские банки разослали инструкцию как искать настоящих владельцев бизнеса, ибо как пишут в этой инструкции: "...При выявлении бенефициарного владельца лицам, осуществляющим финансовые операции, не рекомендуется полагаться исключительно на данные официального реестра юридических лиц, так как лица, признаваемые бенефициарными владельцами, могут не совпадать с учредителями и исполнительными органами юридического лица. Данные официального реестра юридических лиц используются только для первичной верификации информации, предоставленной клиентом..." Сейчас  к поиску настоящих владельцев бизнеса подключат еще и банки.   

Зачем надо искать владельцев бизнеса - наверное объяснять не надо.  Ведь сейчас мир разделили на "дружественные" страны и "недружественные" страны. И властям надо знать что деньги в стране зарабатывают только лояльные и послушные. Те кто не против войны, те кто не против нарушений прав человека, покаяльных видео за протесты в 2020 году и т.д. К этим "недружественным" странам применили различные ограничения и меры которые должны  помочь белорусской экономике выжить в условиях санкций. Полный список ограничений можно прочитать здесь -  О дополнительных мерах по обеспечению стабильного функционирования экономики Правда там много пунктов - для служебного пользования, поэтому правду о всех мерах знает только ограниченный круг лиц :( Напомним читателям список этих самых стран:  ПЕРЕЧЕНЬ иностранных государств, совершающих недружественные действия в отношении белорусских юридических и (или) физических лиц  1. Австралийский Союз. 2. Государства – члены Европейского союза. 3. Канада. 4. Княжество Лихтенштейн. 5. Королевство Норвегия. 6. Новая Зеландия. 7. Республика Албания. 8. Республика Исландия. 9. Республика Северная Македония. 10. Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии. 11. Соединенные Штаты Америки. 12. Черногория. 13. Швейцарская Конфедерация. Ну а теперь подробнее о том как будут выявлять истинных владельцев бизнеса:  "...Для установления бенефициарного владельца используются различные источники информации: анкетирование клиента (сбор сведений, в том числео структуре владения), изучение учредительных документов клиентов – юридических лиц, а также анализ операций и контрагентов по операциям, изучение внешних источников информации для проверки полученных сведений и др. Если клиент имеет многоуровневую и сложную структуру владения, каждый уровень владения (юридическое лицо резидент/нерезидент страны, организация, не являющаяся юридическим лицом)подлежит раскрытию до тех пор, пока не будут определены физические лица, владеющие прямо или косвенно в совокупности более 10 % в уставном капитале клиента по рекомендуемой схеме, приведенной в таблицах. Кроме непосредственных моментов которые подтверждают владение компанией, таких как владение акциями, долями и т.д. будут обращать внимание и на такие неочевидные моменты: При определении бенефициарного владельца исследуются иные возможности управления/контроля за деятельностью клиента а именно: - наличие акционерного соглашения и конвертируемых облигаций; - осуществление физическим лицом (лицами) управления без права собственности за счет участия в финансировании предприятия; - осуществление физическим лицом (лицами) управления юридическим лицом иными способами, такими как личные контакты с ответственными людьми либо с теми, кто имеет право собственности; - наличие возможности принятия физическим лицом (лицами) стратегических решений, которые оказывают решающее влияние на развитие бизнеса или на общее направление развития предприятия; - осуществление физическим лицом (лицами) исполнительного контроля за ежедневной или регулярной деятельностью юридического лица с использованием позиции руководства высшего звена..." Обратите внимание, что сейчас  возможен такой вариант - кто то на допросе подтвердит что вы можете принимать стратегические решения в компании - и все, вы можете быть признаны бенефициарным владельцем. И после этого к вам могут быть предъявлены некоторые имущественные претензии со стороны всевозможных органов. Вот лишь некоторые из формальных признаков определения бенефициарных владельцев бизнеса, из вышеуказанной инструкции:   Организационно-правовая форма/тип структуры   Источники информации Определение бенефициарного владельца   ОАО, ЗАО,ООО 1. Первичная верификация информации проводится через данные ЕГР; 2. Раскрывается каждое юридическое лицо до  физических лиц, владеющих в совокупности более 10% в уставном капитале (далее –  УК).     Физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более 10 % в УК общества.   Клиент (в структуре клиента) нерезидент (юридическое лицо/организация, не являющаяся юридическим лицом)   1. Сведения об участниках отражены в выписке из торгового реестра/сертификате акционеров/реестре  участников (актуальность выписки из реестра - 30 дней с момента выдачи, сертификатов - 1 год); 2. Раскрывается каждое юридическое лицо до физических лиц, владеющих в совокупности более 10% в УК.   Физическое лицо, прямо или косвенно владеющее более 10 % в УК общества.   Скрытое бенефициарное владение (например, через договор займа, выпуск облигаций);   1. Дополнительно запрашивается финансовая отчетность за последний отчетный период, документ анализируется на предмет наличия кредиторской задолженности в пользу третьих лиц, эти лица подлежат идентификации и признанию бенефициарными владельцами   Физическое лицо, которое осуществляет контроль над действиями другого лица (например, через договор займа, выпуск облигаций).   К скрытому бенефициарному владениютакже можно отнести сделки между близкими родственниками (к примеру сын по договору дарения переводит денежные средства матери, которая далее совершает операции по счету).   1. Фондирование счета другим лицом. В таком случае, бенефициарным владельцем признается тот, кто фондирует счет другого лица.   Физическое лицо, которое осуществляет контроль над действиями другого лица (например, через фондирование).     Надеемся эта информация будет полезной для вас, ну а закончить этот материал хочется цитатой песни Виктора Цоя  - "Следи за собой, будь осторожен!"