В России вступил в силу новый закон, обязывающий банки приостанавливать переводы денег, если получатель находится в «черном списке» Центробанка. Если банк не выполняет эту процедуру, он должен вернуть всю сумму потерпевшему. Закон направлен на борьбу с мошенническими операциями, особенно через денежные переводы. Как заверил директор Национальной ассоциации специалистов финансового планирования Андрей Паранич - банки не будут массово блокировать переводы. В противном случае они будут терять клиентов:
"Действительно есть ряд критериев, на которые банк должен обращать внимание. И если да, такие признаки появляются, то блокировка будет. Но у меня ощущение, что не так много переводов попадает под эти критерии. Если клиент постоянно сталкивается с тем, что его переводы блокируются, то он будет смотреть какие-то другие банки. До введения этих норм вообще-то банки тоже следили за нетипичными операциями. То есть мне лично звонил банк, который спрашивал, действительно ли я совершаю этот перевод. Ну, просто потому, что я оказался в момент перевода в другой стране, и для меня это была с точки зрения банка нетипичная операция. Раньше банк просто спрашивал, не столкнулся ли я с мошенничеством. Теперь банк будет останавливать платеж и после этого уже интересоваться, что произошло".
Банки могут приостановить перевод на двое суток, если есть подозрения в мошенничестве. Если клиент настаивает на переводе, несмотря на предупреждения, банк может выполнить операцию, но не несет ответственности за мошенничество. В случае ошибочного блокирования, клиент может обратиться в банк или Центробанк для устранения недоразумения.
