Известные финансовые организациивводят дополнительные схемы распознавания мошенничества при получении кредита, используя;
- системы скоринга;
- биометрические параметры;
- бюро кредитных историй;
- внешние источники информации;
- социальные сети.
Эти методы помогают на стадии оформления кредита значительно сузить круг подозрительных личностей. При выявлении злоумышлинников данные передают в правоохранительные органы. В "МКБ" для распознавания и предотвращения мошенничества внедрили антифрод-системы, задействовали операторов мобильной связи и намерены активно применять биометрию. В "Юникредит" банке утверждают,что собственные схемы для выявления мошенничества и повышения качества работы партнеров-продавцов с целью защиты репутации банка. Для работы с мошенничеством на национальном уровне банки объединяются в организацию "Национальный Хантер", где насчитывается уже более 50 участников. При оформлении займов они перенаправляют заявки для обработки на платформе Hunter. Программа сравнивает информацию, определяет недостоверные данные и совпадения с мошенническими схемами. Это уже помогло предотвратить попытки махинаций на сумму свыше 50 млрд. руб. И главное - Русфинмониторинг предоставляет списки подозрительных заемщиков Центральному банку России, который передает их кредитным организациям. Все это дает надежду на то, что в будущемслучаи мошенничества будут постепенно сокращаться.
