Всё это находит отражение в платёжном балансе страны. Каждый год набегает как минимум по 100 млрд долларов. А в иные годы фиксируемый суммарный отток валюты из страны превышал планку в 200 млрд долл.
Кроме этого, финансовые ресурсы (в валютной форме) утекают из страны по разным каналам контрабанды, что не находит своего отражения в платёжном балансе. Одной из разновидностей такой контрабанды является вывоз валюты гражданами без её декларирования в контрольных пунктах. Эксперты отмечали, что канал вывода наличной валюты физическими лицами из страны не был весьма значимым. Граждане имели право вывозить без декларирования валюту в размере до 10 тысяч долларов. Можно было спокойно в кармане или портфеле вывезти 9999 долларов, никому ничего не объясняя. Это легальный вывоз, никакой контрабанды! А вот если на один доллар больше, когда сумма становится равной 10 тысячам долларов, то уже другой разговор. Декларацию извольте заполнить. И вопросик вам могут задать для порядка. И в базу данных информацию вашей декларации должны занести. Всё как полагается. Всё, как в цивилизованных странах Запада.
Если на российской таможне человека ловили с незадекларированной суммой, превышающей двукратный лимит (т.е. сумма оказывалась 20 тысяч долларов и более), то такая попытка провоза квалифицировалась как контрабанда валюты со всеми отсюда вытекающими юридическими последствиями для данного лица.
Но вот в августе прошлого года в СМИ промелькнула короткая информация: чиновники Евразийского экономического союза (ЕАЭС), объединяющего Российскую Федерацию, Белоруссию, Киргизию, Армению и Казахстан, подготовили проект нормативного акта, упрощающего порядок вывоза за границу наличной валюты.
Казалось бы, наоборот, следовало ужесточить такой вывоз, который – ни для кого не секрет – стал одним из каналов вывода теневого капитала, накапливаемого в теневой экономике. Эксперты отмечают, что не более трети наличных денег, проходивших через контрольные пункты в наших аэропортах и других транспортных терминалах, предназначались для расходов выезжающих лиц по туризму, покупкам товаров и услуг. Ещё одна треть возвращалась домой вместе с путешественниками. А одна треть таинственным образом "испарялась".
Одной из разновидностей валютной контрабанды является вывоз её гражданами без декларирования в контрольных пунктах. Фото: Андрей Никеричев / АГН "Москва"
Главное новшество документа, получившего одобрение коллегии ЕАЭС, – с февраля 2020 года без подачи документов об источниках происхождения средств за рубеж можно будет вывозить до 100 тысяч долларов наличными. Т.е. лимит суммы, подлежащей декларированию, одним махом был повышен в 10 раз!
И вот эта новость на днях прошла по всем российским СМИ. Она была подана как позитивное событие. Акцент был сделан на формулировках "подлежит декларированию", "предоставление подтверждающих документов". Типичная манипуляция общественным сознанием! У многих сложилось впечатление, что решение ЕАЭС призвано навести порядок и предотвратить валютную контрабанду.
На самом деле всё с точностью до наоборот. Теперь гражданин может без какого-либо нервного напряжения пронести через зелёный коридор в своём кармане или портфеле 99999 долларов. И ему не надо будет беспокоиться о декларациях и каких-то иных "дурацких" бумагах.
Не исключаю, что начиная со следующего месяца у нас в России начнётся ажиотаж, который можно будет назвать "керимовщиной". Речь идёт о российском олигархе Сулеймане Керимове, который умудрился вывезти из России во Францию валюты в наличной форме на сумму 750 млн евро. Если предположить, что валюта перевозилась в виде купюр номиналом 500 евро, то по весу указанная денежная сумма оказалась равной 1700 килограммам. Судя по всему, Керимов для переброски наличных денег использовал бригаду "помощников". Любой сотрудник, достаточно долго работающий на российском таможенном контроле пассажиров, обязательно сталкивался с такими странными "пассажирами", их называют "валютными курьерами". К ним уже привыкли, никакого ажиотажа они не вызывают. Как говорится, у каждого своя работа.
Сулейман Керимов умудрился вывезти из России во Францию валюты в наличной форме на сумму 750 млн евро. Фото: council.gov.ru / Globallookpress
Декларации заполнялись, документы о происхождении денег под декларации подкладывались. Но французские власти посчитали, что всё это "липа". Наконец, в конце 2017 года Керимова арестовали по подозрению в отмывании денег. Часть денег в конце концов была перечислена в бюджет Франции. Не буду далее описывать историю Керимова, о ней много писали наши СМИ. Главная мораль истории такова: на выходе из России валютный контроль слабый (точнее, формальный); на входе в Европу он строгий и неформальный. Справка о происхождении денег, годящаяся для вывоза денег из России, может оказаться для таможенников и служб финансового контроля европейских стран "филькиной грамотой".
Мне трудно сказать, насколько люди, выезжающие из России с портфелями, в которых будет лежать 99999 долларов, хорошо себе представляют, каков порядок ввоза наличной валюты в стране назначения. У меня есть подозрение, что с этим порядком плохо знакомы и те чиновники ЕАЭС, который готовили документ по либерализации вывоза наличных денег. Статистика последних лет показывает, что большая часть вывозимой наличной валюты (декларируемой) приходилась на граждан, выезжающих в Европейский союз. В странах Европейского союза на входе требуется заполнить декларацию на сумму от 10 тысяч евро. И предоставить необходимую справочку о происхождении денег. И не какую-то "липу", а документ, отвечающий международным стандартам. Такие стандарты сегодня определяет Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Не буду сейчас погружаться в тему валютного контроля на таможенных пунктах европейских стран. Хочу отметить, что в прошлом году там происходила не либерализация, а, наоборот, имело место ужесточение режима ввоза валюты (см. мою статью "Евросоюз: Наличные деньги теперь могут отобрать прямо на границе").
Так что та валюта, которую широким жестом разрешили вывозить с февраля 2020 года из России (и других стран ЕАЭС), имеет шанс быть конфискованной в Европе. А конфискованные деньги, согласно европейским законам, должны пойти в государственный бюджет соответствующих стран.
Впрочем, и за пределами Европы большинство стран будет поступать точно так же. В порядке бесплатной консультации могу подсказать таким "валютным экспортёрам", куда им лучше везти доллары, евро и другие иностранные денежные знаки. Есть такая маленькая страна – ОАЭ, или Объединённые Арабские Эмираты. По моим данным, там не требуется ни декларации, ни документов о происхождении денег. Как при ввозе, так и при вывозе валюты.
У меня закрадывается подозрение, что чиновники ЕАЭС, которые готовили новые правила вывоза валюты, являются агентами, действующими в интересах стран Евросоюза. А, может быть, Объединённых Арабских Эмиратов. Впрочем, наиболее правдоподобной является версия, что они действуют в интересах отечественных валютных контрабандистов.
