Банковские карты ряда стран будут подлежать банковскому контролю на территории России. Список данных стран должна утвердить Федеральная служба по финансовому контролю и распространит его по всем кредитным организациям страны. Новый законопроект был рассмотрен Комитетом Государственной думы перед первым чтением. Согласно новым поправкам, авторы законопроекта предлагают увеличить количество операций, которые подлежат обязательному контролю со стороны банков России. На сегодняшний день в обязанности банков РФ входит отслеживание операций по снятию и зачислению денежных средств, покупке и продаже валюты и за сомнительными транзакциями, в случае, когда сумма операции превышает 600 тыс. руб. По словам заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного список обязательств банков дополнит еще отслеживание операций по получению денег с иностранных банковских карт. После принятия закона, банк зафиксировав такую операцию, должен будет в течение 3 дней сообщить в Росфинмониторинг. Под контроль попадут не все иностранные карты, а лишь те, которые относятся к странам, где было замечено финансирование терроризма. Замглавы Росфинмониторинга заверил, что ведомство будет внимательно подходить к формированию списка сомнительных стран и оперативно вносить в него коррективы, поскольку террористическая активность неоднородна. Согласно новому законопроекту, уже с 26 сентября 2018 года банки могут начать блокировать карты при фиксации сомнительных транзакций. Причины блокировки банковских карт Как иностранные, так и отечественные банковские карты будут блокироваться по таким причинам: фиксация подозрительных операций. Сюда относятся сделки запутанного или необычного характера, не имеющие никакого экономичного смысла; проведение операций в киберопасном месте. При посещении страны, где кибермошенники нападают на банки, то карта может быть заблокирована. При чем стоит отметить, что это случится при первой же попытке совершения операции на территории той страны; неправильный ввод ПИН-кода 3 раза подряд, это правило действовало и ранее; частое снятие наличных в банкомате, особенно в чужой стране; интенсивный шопинг в одном магазине. Банк может блокировать карту автоматически на короткий срок от пяти до 30 минут, если ею была оплачена серия недорогих покупок в одном магазине. Приостановка работы карты нужна для того, что ее владелец мог получить сообщение об операции, и в случае ее потери или кражи мог обратиться в банк для постоянной блокировки карты.
