Сетевой директор финансовой пирамиды Finiko Лилия Нуриева ближайшие три года проведет в колонии общего режима за обман частных инвесторов. Такое решение вынес 24 мая суд в Казани. Эксперты называют Finiko крупнейшей, после МММ, финансовой аферой в постсоветской истории России: изначально следствие оценивало ущерб, нанесенный вкладчикам, примерно в 5 миллиардов рублей. Пострадавшие вряд ли вернут свои деньги, так как арестованные организаторы аферы признаны банкротами, а некоторым удалось скрыться за границей. Как основатели Finiko обманывали людей, и почему на «грабли» стремления к быстрому обогащению наступали даже люди с высшим экономическим, финансовым и юридическим образованием — в материале «Известий».
По оценкам Федерального фонда защиты вкладчиков и акционеров, Finiko — одна из крупнейших в современной истории России финансовых пирамид, по масштабам ее можно поставить на второе место после скандальной МММ. Когда в 2022 году начались задержания ее сотрудников, МВД оценивало ущерб вкладчиков компании в более чем 5 млрд рублей.
Первый приговор по делу Finiko был вынесен 24 мая, — Вахитовский районный суд Казани приговорил к четырем с половиной годам лишения свободы одну из ключевых участниц аферы Лилию Нуриеву. Ее признали виновной в мошенничестве с деньгами частных инвесторов и участии в организованном преступном сообществе.
Из назначенного срока в колонии Нуриева проведет всего три года — один день пребывания в СИЗО ей зачли за полтора дня колонии. Это относительно мягкий срок: если бы не досудебное соглашение, ей грозило бы до десяти лет. Суд приговорил ее к сроку, который оказался на два года меньше, чем просил прокурор.
По версии следствия, главный организатор и бенефициар интернет-проекта Finiko — Кирилл Доронин. С 2018 по 2021 год он «совместно с иными лицами с целью систематического хищения денежных средств граждан создал преступное сообщество». Его «головной офис» находился в Казани, а шесть структурных подразделений базировались в регионах.
Доронин и его партнеры ездили по стране с мастер-классами, собирали многотысячные залы. Потенциальным клиентам рассказывали, что разработали «уникальную систему автоматической генерации прибыли», которую будут получать за счет операций с криптовалютой, а также от игры на фондовых рынках.
Поверив в чудо, люди брали кредиты, продавали единственное жилье, чтобы вложить деньги в Finiko. И первое время дивиденды, действительно, поступали на их счета. Клиенты сначала успешно выводили их через биткоины, но потом компания создала свою собственную криптовалюту, которая внезапно — буквально за месяц в 2021 году — обесценилась. Электронные сбережения инвесторов сгорели, офисы по всей стране резко закрылись, перестал работать и сайт компании.
Сначала Кирилл Доронин уверял вкладчиков, что это технический сбой. В это время, как позднее установит следствие, его подельники вместе с деньгами уже были за границей.
— В один момент прекратились выплаты, просто остановились, — рассказала «Известиям» вкладчица Людмила Ямщикова из Казани. — Я вложила почти миллион, должна была получить проценты и закинуть их на погашение ипотеки. У нас полгорода покупало квартиры, машины, закрывались кредиты. Но потом вывод средств был заблокирован.
По версии следствия, клиенты получали выплаты не за счет операций трейдеров, а только из денег новых клиентов. В феврале 2021 года Центробанк включил Finiko в список компаний с признаками нелегальной деятельности — финансовой пирамиды.
Дело получило огромный резонанс, за его расследование взялся Следственный департамент МВД России. Потерпевшими изначально проходили порядка 10 тысяч человек — именно из их средств и складывался тот ущерб в 5 млрд рублей. Но сейчас в деле числится всего 161 потерпевший, а сумма ущерба — в 209 млн рублей. Часть истцов могла отозвать свои заявления, считает председатель Федерального фонда защиты вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин.
— Кроме того, возможно по многим обращениям пострадавшим пока не удалось представить достаточных доказательств своего ущерба, — отметил он. — Мы можем только констатировать, что доля подавших заявление в полицию небольшая. Даже из тех, кто в 2021 году был готов писать заявление, далеко не все это сделали.
Дело Нуриевой, которая полностью признала вину и заключила сделку со следствием, суд рассматривал в особом порядке, без свидетелей и допроса потерпевших, отдельно от других фигурантов. Остальным обвиняемым — Кириллу Доронину и девяти его предполагаемым подельникам — суд еще предстоит.
Сейчас они находятся в СИЗО, обвинительное заключение по ним Генпрокуратура утвердила и направила в Вахитовский суд 27 апреля. В зависимости от роли и степени участия фигуранты обвиняются в организации преступного сообщества и участии в нем, а также мошенничестве в особо крупном размере, совершенном организованной группой.
Все, против кого выдвинуты обвинения, занимались тем, что продвигали имидж Finiko, на «пирамидном» сленге их называли «звездами».
Одной из них была и Лилия Нуриева. Как рассказала на суде ее адвокат Мария Белоусова, до задержания Нуриева имела «безупречную репутацию».
— Она владела фирмой, которая занималась арендой и продажей недвижимости, была очень медийной и популярной в Татарстане личностью. И благодаря этому ее привлекли к работе в Finiko. Люди ей верили, — заявила адвокат.
Примерно такую же функцию выполняла и одна из десяти фигурантов Анна Серикова, которую вкладчики знали как Тиффани. Она отвечала за пиар с нотками гламура — рассказывала подписчикам о своем успехе благодаря Finiko, организовывала вечеринки, играла роль «королевы эпатажа».
«У меня огромная команда, 17,5 тысяч человек. Я хочу миллион человек, и все счастливы и богаты», — говорила она на одном из мотивационных видео.
Создателя Finiko Кирилл Доронин арестовали в Казани в июле 2021 года и предъявили обвинение в мошенничестве в особо крупном размере, совершенном организованной группой. Он признал вину, дал «изобличающие показания» на «первого вице-президента» Андрея Галущенко, «вице-президента» из Улан-Удэ Баира Самбуева и руководителя техподдержки Антона Семыкина. Их также задержали.
Еще несколько организаторов пирамиды скрылись от правоохранительных органов, их объявили в международный розыск. Сейчас они заочно арестованы, предварительное следствие по ним продолжается, сообщили в Генпрокуратуре.
В августе 2023 года Арбитражный суд Татарстана признал Кирилла Доронина банкротом.
На суде над Лилией Нуриевой гособвинитель Рамиль Галеев в течение двух часов перечислял гражданские иски от потерпевших, которых было подано больше сотни: самое крупное «пожертвование» в пирамиду составило 11 млн рублей, самое мелкое — 10 тысяч рублей.
По словам прокурора, Нуриева подробно рассказала суду о своем участии в пирамиде, ее структуре, участниках и совершенных ими преступлениях. Свои показания она подтвердила на очных ставках. Ее адвокат Мария Белоусова заявила, что все сказанное гособвинителем «справедливо», и отметила, что ее подзащитная единственная из фигурантов уголовного дела вложила в пирамиду свои деньги — более 40 млн рублей.
— Когда она вступила в преступное сообщество, были иллюзии, что это не преступно и легально. Потом, во время общения с топовыми руководителями, пришла ясность, — отметила она.
В ходе последнего слова подсудимая заявила, что «понимает уровень своей ответственности и своих деяний» и попросила «по возможности не назначать наказание в виде лишения свободы, не разлучать с семьей».
— Понимаю, что у человеческой глупости и жадности нет предела, но у меня есть опыт работы в сфере предпринимательства и недвижимости, и сфера влияния вся осталась, — едва сдерживая слезы, сказала Лилия Нуриева. — Позвольте мне выплачивать свой долг, я думаю, что в ближайшее время смогу с ним рассчитаться.
Феноменальному успеху Finiko способствовала хорошо подобранная легенда о командах трейдеров с понятной для инвесторов арифметикой, полагает Марат Сафиулин.
— Второй «секрет успеха» — уникально широкое для мошеннических проектов продуктовое предложение — от простого депозита до кэшбэка и освобождения от кредита, приобретения товаров за треть стоимости. И третье — это щедрость реферальных программ плюс харизма публичного лидера господина Доронина, — сказал он.
Хорошо организованная повседневная деятельность Finiko позволила без сбоев исполнять совершенно фантастические по доходности обязательства, полагает он. Люди вместо того, чтобы забрать доход, вкладывались в пирамиду снова и снова. А сотни офисов, открытых по всей стране, создавали иллюзию прочности позиций компании и легальности ее деятельности, несмотря на то что такого юрлица не существовало.
— Мошенники очень эффективно использовали психологический феномен страха упущенной выгоды, — отметил Марат Сафиулин. — По данным фонда, примерно 60% пострадавших в Finiko имели высшее образование, среди которых треть — экономического, финансового или юридического профилей.
Он указал, что даже за несколько месяцев до краха пирамиды и при открытом уголовном деле Finiko удалось привлечь в несколько раз больше средств, чем за год до этого.
Наиболее чувствительным составом преступления по делу остальных участников Finiko является статья о создании преступного сообщества, по которой в 2023 году не было ни одного оправдательного приговора, рассказал «Известиям» адвокат по экономическим преступлениям МКА «Князев и партнеры» Алексей Сердюк.
— Но нужно учитывать, что на практике статье о создании ОПС в связке со статьей о мошенничестве не всегда удается устоять в суде и в итоговом решении остается только мошенничество, — сказал адвокат.
Он отметил, что популярность цифровых финансовых активов и их заявленная высокая доходность делает привлекательным для граждан инвестиции в модные инструменты, не взирая на имеющиеся риски значительных финансовых потерь. Поэтому нельзя исключать, что на место разбившейся империи Доронина вскоре придет другая подобная пирамида, считает Алексей Сердюк. Пока же у пострадавших от Finiko, которые не подавали заявлений в полицию, еще время обратиться в суд с гражданским иском. Но сделать это нужно до момента вынесения приговора всем фигурантам дела, напомнил Марат Сафиулин.
