Сенаторы одобрили закон о введении максимального лимита в 100 тыс. руб. на разовые банковские переводы для граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Соответствующее решение было принято в ходе заседания верхней палаты парламента.
Закон ограничивает 100 тыс. руб. максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации. Одновременно вносится корреспондирующее изменение, которое повышает с 60 тыс. до 100 тыс. руб. сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
В настоящее время при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тыс. руб. проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена. Согласно пояснительной записке, это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Документ был разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
