В России лимитируют максимальную сумму одноразовых денежных переводов
Законопроект о введении ограничения в 100 тысяч рублей на одноразовые денежные переводы без открытия счета для граждан был одобрен Государственной Думой на последних этапах его рассмотрения. Целью данной инициативы является снижение рисков финансовых преступлений и финансирования терроризма в России, вызванных отсутствием ограничений на суммы таких транзакций.
В настоящее время, при переводах денег, включая электронные платежи, на сумму более 15 тысяч рублей, чтобы пройти идентификацию физического лица, требуются лишь паспортные данные. Максимальная сумма таких операций не имеет ограничений. Однако, согласно комментарию в пояснительной записке, такая практика не соответствует международным стандартам борьбы с отмыванием денег и способна привести к увеличению рисков «серых» финансовых операций.
Чтобы уменьшить эти риски, было принято решение устанавливать предел в 100 тысяч рублей для разовых переводов денег физического лица без необходимости открытия счета при использовании упрощенной идентификации. Это изменение вносится в статью 7 закона, касающегося противодействия отмыванию незаконных доходов.
Кроме того, будет увеличен лимит на максимальный остаток средств на неперсонифицированном электронном платежном инструменте с 60 до 100 тысяч рублей.
Закон вступит в силу спустя год после его официальной публикации.
