Государственная дума приняла во втором и третьем чтениях закон о введении максимального лимита в 100 тыс. руб. на разовые денежные переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации.
Меры объясняют необходимостью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
На сегодняшний день при переводах денежных средств на сумму свыше 15 тыс. руб. проводится упрощенная идентификация, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. Максимальная сумма переводов не ограничена.
Авторы законопроекта считают, что отсутствие максимального лимита не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Изменения вносятся в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Кроме того, в статью 10 закона «О национальной платежной системе» вносится корреспондирующее изменение, которое повышает до 100 тыс. с 60 тыс. руб. сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
