Во втором и третьем чтении Госдумой принят закон о вводе предельного размера 100 тысяч рублей на одноразовые переводы средств граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Мероприятие направлено на уменьшение риска легализации преступных денег и финансирования терроризма, вызванных отсутствием ограничения на объем таких переводов. Сейчас при переводе финансовых средств, включая электронные, превышающих 15 тысяч рублей, проводится упрощенная идентификацияя клиента - физического лица, когда достаточно предоставления паспортных данных. Верхний предел такого рода переводов не установлен.
Согласно пояснительной записке, это противоречит международным антиотмывочным стандартам и увеличивает риск незаконных операций. Новый закон, одобренный депутатами, устанавливает верхний размер денежных средств, включая электронные, который может быть переведен однократно банком по поручению физического лица без открытия счета при упрощенной идентификации. Соответствующая корректировка включена в статью 7 закона о борьбе с отмыванием преступных средств. В то же время в статью 10 закона о национальной платежной системе вносится соответствующее изменение, которое увеличивает до 100 тысяч с 60 тысяч рублей сумму максимального остатка денежных средств на не персонифицированном электронном средстве платежа. Закон вступит в силу через год после официальной публикации.
