Речь пойдёт об откровенно противоправных действиях со стороны банковских служащих, однако, доказать их бывает очень сложно.
Например: вытягивание банкнот из пачки. работает обычная ловкость рук, когда из пачки денег, выдаваемой клиенту незаметно изымаются 1-2 купюры. Недостача обнаруживается только дома, когда доказать факт обмана практически невозможно. Подмена: иногда кассиры вкладывают к мнастоящим деньгам фальшивки. Люди привыкли верить, что все купюры в банках проходят проверку на подлинность. Когда подлог обнаруживается, доказать, что именно эта купюра получена в банке нельзя. Махинации с лицевым счётом: считанные еденицы вкладчиков знают состояние своего счёта до последней копейки. Поэтому незначительные списания средств обычно остаются незамеченными. Если клиент обнаруживает несанкционированный доступ недобросовестных банковских служащих к ячейкам клиентов. В таких ситуациях, похищаются ценные бумаги и другие материальные ценности. Фокус заключается в том, что если причастность сотрудника банка к хищению не доказана. клиент не может претендовать на возмещение убытков. Мошенничество с депозитными вкладами: любые кредитно-финансовые организации оказывают услуги по хранению средств частных и юридических лиц на текущих либо накопительных счетах. Здесь можно столкнутся с такими втдами правонарушений: находящиеся на хранении средства вовлекаются в рискованные финансовые операции, организация признаётся банкротом, а вкладчики получают страховку, которая обычно оказывается ниже реальной суммы вклада; средства находятся на счетах банка, не имеющего лицензии на депозитарное хранение средств, следовательно, после банкротства рассчитывать на страховку уже не приходится; вкладчик имеет договоренность с банковским служащим, поэтому открывает свой счёт без фактического внесения средств, после чего происходит снятие реальной суммы.
Не все описанные схемы могут квалифицироватся как мошенничество, однако. итог один: вкладчики по вине банка теряют средства. Граждане, будте бдительны. Департамент безопасности СКБ-Газэнергобанк.
