За 9 месяцев 2022 года Банк России выявил в Москве и Московской области 167 организаций с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке.
Основной объем из них составляют черные кредиторы – 140 субъектов: 94 в Москве и 46 в Московской области. Их количество по сравнению с аналогичным периодом прошлого года выросло почти в два раза (в 2021 было 74).
«Нелегальные кредиторы используют различные форматы привлечения клиентов, активно предлагая услуги через социальные сети, включая платформы объявлений. Остаются популярными и традиционные рекламные объявления «на столбах», «сарафанное радио», - рассказывает начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин.
Нелегальные кредиторы столичного региона, в основном, это псевдо-ломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Кроме того, остается популярной деятельность компаний, выдающих займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга.
«Обращение к «черным кредиторам» опасно для денег, имущества и здоровья граждан, – предостерегает Антон Сайкин. – Аферисты действуют вне правового поля, могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Зачастую, например, в случае с псевдо-лизингом, деятельность мошенников изначально направлена не на получение платежей от заемщика, а на изъятие у него имущества. Кроме того, при просроченной задолженности нелегальные кредиторы прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова. Взаимодействие же с легальными участниками финансового рынка гарантирует защиту прав заемщиков».
Также в статистику вошли организации с признаками «финансовой пирамиды». За 9 месяцев этого года их было выявлено 25: большинство в Москве – 23 и две – в Московской области. За аналогичный период прошлого года было выявлено более чем в два с половиной раза больше финансовых пирамид - 66.
«Такая тенденция объясняется тем, что финансовые пирамиды смещаются в онлайн-среду, – уточняет Антон Сайкин. – Более 97% из всех выявленных Банком России за 9 месяцев финансовых пирамид действовали в Интернете».
Если говорить в целом об объемах выявленных финансовых пирамид в РФ, которые включают и онлайн-проекты, то здесь наблюдается рост в 3,5 раза: если за 9 месяцев 2021 года Банк России выявил 424 компании с признаками финансовых пирамид, то за 9 месяцев 2022 - почти 1,5 тысячи.
Переход нелегальных участников в онлайн означает, что от действий злоумышленников могут пострадать жители в любом регионе на всей территории РФ, в том числе и жители Московского региона.
«Если говорить непосредственно о выявленных в Москве и Подмосковье организациях с признаками финансовых пирамид, то это компании, которые действуют в форме ООО и потребительских кооперативов. Основная целевая аудитория подобных организаций - старшее поколение. Им обещают выгодные инвестиции, в том числе, в недвижимость, криптовалюту, в акции недавно созданных компаний, которые не ведут реальной деятельности и не способны обеспечить заявленную прибыль. Также мошенники часто говорят об «уникальных», «инновационных» способах заработка, не уточняя деталей. Связавшись с недобросовестными компаниями, вместо сохранения и преумножения накопленных средств, люди теряют свои сбережения, - рассказывает Антон Сайкин. – Стоит иметь в виду, что доверять деньги можно только легальным финансовым организациям, у которых есть лицензия Банка России на заявленную деятельность. Проверить легитимность компании можно на сайте регулятора cbr.ru».
Информация о выявленных компаниях передана в уполномоченные органы: полицию, прокуратуру, ФАС, Роскомнадзор. Кроме того, данные о нелегальных участниках внесены в предупредительный перечень, который публикует Банк России на своем сайте с прошлого года. Сейчас в нем числится более 7,7 тысяч организаций с признаками нелегальной деятельности: это и финансовые пирамиды, и «черные» кредиторы, и нелегальные участники рынка ценных бумаг, а также нелегальные операторы инвестиционных платформ.
