Добавить новость

Комедия «Купцы и дети» с Михаилом Пореченковым и Павлом Табаковым стартует 20 января

В Москве у IT-специалиста нашли склад оружия и более 1600 патронов

Психолог Наумова назвала неожиданные причины и симптомы тревожности

Мастерство начинается… в пожарном депо



Новости сегодня

Новости от TheMoneytizer

Росфинмониториг рассказал о схеме «обналички» через туристический кэшбэк

Росфинмониторинг предупредил банки о новом способе обналичивания денег через карты «Мир» — для этого используется туристический кэшбэк. Схему выявить сложно, рассказали участники рынка РБК.

Схему для банков описал Росфинмониторинг, рассказали источники РБК в кредитных организациях — служба направила участникам рынка письмо, в котором перечислила признаки операций, связанных с незаконным получением кэшбэка.

Как работает схема

Участниками схемы могут быть туристические фирмы и физические лица (клиенты или сотрудники компаний). Их целью является получение туристического кэшбэка, который выделяет Ростуризм из бюджета, — программа действует с августа 2020 года и предполагает перечисление вознаграждения на карты «Мир» при оплате поездок по стране.

Росфинмониторинг выделяет четыре этапа схемы:

  • Физлица открывают карты «Мир», на которые поступают деньги. Компания зачисляет их под видом возврата средств за ранее отмененный тур. На счет клиента поступает 180–400 тыс. рублей.
  • Клиент покупает туры по России, совершая несколько операций на сумму до 100 тыс. рублей. Максимальная сумма туристического кэшбэка составляет 20% от суммы трансакции, но не более 20 тыс. рублей.
  • Туристический кэшбэк зачисляется на счет физлица из бюджетных денег.
  • Клиент снимает полученные средства с карты наличными или переводит на счета других физлиц.

Что могут сделать банки

В банках, опрошенных РБК, не наблюдали попыток обналичивания туристического кэшбэка. В организациях отметили, что начисление не контролируется кредитной организацией, поэтому банки не знают, как бороться с новой схемой. При этом за ситуацией следят согласно рекомендациям Росфинмониторинга.

Если банки сомневаются в законности операции, они могут оказать в ее проведении, отмечает финразведка. Кредитные организации должны проверить и подтвердить, что турфирма обоснованно перечислила деньги физлицу за отмененную поездку. Признаком мошенничества может является тот факт, что клиент ранее не оплачивал поездку за границу, не совершал трансакции в регионе тура или не предоставил документы, подтверждающие поездку.

«Хищение бюджетных средств»

В Банке России рассказали, что регулятор в курсе использования подобной схемы на рынке турбизнеса и считают, что ее следует расценивать как «мошенничество с целью хищения бюджетных денег». Национальная система платежных карт (НСПК), которая является оператором программы, сообщила, что мониторинговые системы «позволяли своевременно выявлять случаи нарушения правил акции».

При этом в Ростуризме сообщили, что жалоб на недобросовестное поведение участников рынка по программе туристического кешбэка не поступало. Агентство пообещало уточнить рекомендации Росфинмониторинга и отработать протоколы безопасности с НСПК.

Читайте на 123ru.net


Новости 24/7 DirectAdvert - доход для вашего сайта



Частные объявления в Вашем городе, в Вашем регионе и в России



Smi24.net — ежеминутные новости с ежедневным архивом. Только у нас — все главные новости дня без политической цензуры. "123 Новости" — абсолютно все точки зрения, трезвая аналитика, цивилизованные споры и обсуждения без взаимных обвинений и оскорблений. Помните, что не у всех точка зрения совпадает с Вашей. Уважайте мнение других, даже если Вы отстаиваете свой взгляд и свою позицию. Smi24.net — облегчённая версия старейшего обозревателя новостей 123ru.net. Мы не навязываем Вам своё видение, мы даём Вам срез событий дня без цензуры и без купюр. Новости, какие они есть —онлайн с поминутным архивом по всем городам и регионам России, Украины, Белоруссии и Абхазии. Smi24.net — живые новости в живом эфире! Быстрый поиск от Smi24.net — это не только возможность первым узнать, но и преимущество сообщить срочные новости мгновенно на любом языке мира и быть услышанным тут же. В любую минуту Вы можете добавить свою новость - здесь.




Новости от наших партнёров в Вашем городе

Ria.city

Песков: притязания Трампа на Гренландию остаются на уровне заявлений

Результаты Премии World Travel Awards 2024

SpaceX раскрыла дату нового испытательного полета Starship

В Москве у IT-специалиста нашли склад оружия и более 1600 патронов

Музыкальные новости

Релиз трека. Релиз новой песни. Релиз сингла. Релиз Музыкального альбома. Релиз стихотворения.

Собянин: 1,4 тыс. аварийных бригад дежурили в Москве на каникулах

Плейлист ЗВЕЗДЫ ПОЭЗИИ.

LG ПРЕДСТАВЛЯЕТ ДЕНЬ ИЗ ЖИЗНИ С «ЭМПАТИЧНЫМ ИНТЕЛЛЕКТОМ» НА МЕРОПРИЯТИИ «МИРОВАЯ ПРЕМЬЕРА LG»

Новости России

В Главном управлении Росгвардии по Московской области подвели итоги работы за 2024 год

Мастерство начинается… в пожарном депо

Результаты Премии World Travel Awards 2024

Комедия «Купцы и дети» с Михаилом Пореченковым и Павлом Табаковым стартует 20 января

Экология в России и мире

Кулинарное путешествие по Байкалу 

Чешется ступня: приметы для женщин, мужчин

Мое разочарование от "Песни года-2024": старые песни и надоевшие артисты

Почему не у всех планет есть спутники

Спорт в России и мире

Арина Соболенко станцевала вместе с командой после первого титула в сезоне. Видео

Самсонова одержала победу в первом круге турнира WTA в Аделаиде

Российский теннисист Даниил Медведев сообщил о рождении второго ребенка

Соболенко — о смерти Кольцова: «Поняла, что мне не нужен психолог, я справлюсь сама»

Moscow.media

Старица

Музыкант Алексей Фомин представил инструментальный трек «Летняя гроза»

Великаны Кутурчинского белогорья

Какую женщину никогда не бросит мужчина?











Топ новостей на этот час

Rss.plus






YES ROBOTICS: внедрение решений интеллектуального производства

Комедия «Купцы и дети» с Михаилом Пореченковым и Павлом Табаковым стартует 20 января

Результаты Премии World Travel Awards 2024

В Главном управлении Росгвардии по Московской области подвели итоги работы за 2024 год