Росфинмониторинг предупредил банки о новом способе обналичивания денег через карты «Мир» — для этого используется туристический кэшбэк. Схему выявить сложно, рассказали участники рынка РБК.
Схему для банков описал Росфинмониторинг, рассказали источники РБК в кредитных организациях — служба направила участникам рынка письмо, в котором перечислила признаки операций, связанных с незаконным получением кэшбэка.
Участниками схемы могут быть туристические фирмы и физические лица (клиенты или сотрудники компаний). Их целью является получение туристического кэшбэка, который выделяет Ростуризм из бюджета, — программа действует с августа 2020 года и предполагает перечисление вознаграждения на карты «Мир» при оплате поездок по стране.
Росфинмониторинг выделяет четыре этапа схемы:
В банках, опрошенных РБК, не наблюдали попыток обналичивания туристического кэшбэка. В организациях отметили, что начисление не контролируется кредитной организацией, поэтому банки не знают, как бороться с новой схемой. При этом за ситуацией следят согласно рекомендациям Росфинмониторинга.
Если банки сомневаются в законности операции, они могут оказать в ее проведении, отмечает финразведка. Кредитные организации должны проверить и подтвердить, что турфирма обоснованно перечислила деньги физлицу за отмененную поездку. Признаком мошенничества может является тот факт, что клиент ранее не оплачивал поездку за границу, не совершал трансакции в регионе тура или не предоставил документы, подтверждающие поездку.
В Банке России рассказали, что регулятор в курсе использования подобной схемы на рынке турбизнеса и считают, что ее следует расценивать как «мошенничество с целью хищения бюджетных денег». Национальная система платежных карт (НСПК), которая является оператором программы, сообщила, что мониторинговые системы «позволяли своевременно выявлять случаи нарушения правил акции».
При этом в Ростуризме сообщили, что жалоб на недобросовестное поведение участников рынка по программе туристического кешбэка не поступало. Агентство пообещало уточнить рекомендации Росфинмониторинга и отработать протоколы безопасности с НСПК.
