Обращения в банк с целью возврата той или иной суммы денег — не редкость. Чаще всего с таким требованием обращаются те, кто ошибся в реквизитах, неверно заполнил документы при подписании договора или поручения на перевод, и, соответственно, деньги ушли не тому получателю.
«Для столкнувшихся с такой ситуацией важно понимать, что разрешить эту ситуацию путем простого похода в банк никак не получится, — пояснила кандидат экономических наук, доцент Базовой кафедры финансового контроля, анализа и аудита Главного контрольного управления г. Москвы РЭУ им. Г. В. Плеханова Ольга Тарасова. — Во-первых, если ошибки банка нет и реквизиты, указанные отправителем, подтверждены, что можно проверить по платежным документам, у банка нет никаких полномочий отозвать или вернуть платеж. Более того, такой возврат был бы грубым нарушением условий банковских операций, и ни одна организация на такое не пойдет.
Во-вторых, вряд ли получится вернуть деньги, просто обратившись к получателю денежных средств, даже если его координаты удастся каким-то образом установить. Дело в том, что, если получатель "ошибочного перевода” является юридически грамотным и благонадежным гражданином, он прекрасно знает, что механический "возврат” таких случайно полученных средств чреват большими неприятностями — вплоть до обвинений в отмывании средств, ведь никто не знает, от кого и с какими целями получены данные средства.
Единственное грамотное и эффективное разрешение данной ситуации — обращение в суд с гражданским иском с требованием возврата ошибочно отправленных средств в случае, если получатель готов добровольно их вернуть. Если не готов — предметом иска будет необоснованное обогащение. Судебное разбирательство позволит установить все обстоятельства сделанного перевода, подтвердить или опровергнуть его ошибочность. Параллельно в суде можно установить все данные получателя средств, который станет либо ответчиком, либо третьим лицом по такому делу. Если суд подтвердит правоту владельца денежных средств и установит, что перевод совершен по ошибке, есть все шансы получить свои деньги назад».
