Эксперт Агабаев объяснил, когда банк заподозрит мошенничество

Эксперт Роман Агабаев рассказал о сигналах для банков при крупном внесении наличных: соответствие профилю клиента и источникам доходов. Георгий Камнев предостерегает от шуток в комментариях к переводам для избежания подозрений.

Эксперт в области предотвращения финансового и цифрового мошенничества, Роман Агабаев, сообщил, что большая сумма наличных по своей сути не должна вызывать у банка подозрения. Главное значение имеет соответствие проводимой операции профилю клиента.

В разговоре с «Газетой.Ru» специалист отметил, что сигналами для банка могут служить:

регулярные пополнения, которые не соответствуют уровню доходов клиента, быстрый перевод внесённых денежных средств другим лицам или за границу, дробление общей суммы на несколько отдельных транзакций.

По утверждению Агабаева, разовое крупное внесение, происхождение которого очевидно, является обыденной ситуацией. Для минимизации риска дополнительных проверок или блокировки операций, эксперт рекомендует иметь при себе документы, подтверждающие источник финансов.

Кроме того, заместитель председателя комитета Госдумы по контролю, Георгий Камнев, предупредил о возможных рисках, связанных с шутливыми или двусмысленными комментариями к банковским переводам.

В прошлом мы сообщали о требованиях «Хумо Банк» Таджикистана по личной идентификации для россиян. Банк предупредил, что без прохождения идентификации карты будут заблокированы с 1 октября. Ранее мы обсуждали, как это требование может повлиять на удобство обслуживания клиентов и потенциальные риски для россиян, если они не успеют выполнить все необходимые процедуры в срок.