У российских банков появились «черные» списки подозрительных клиентов

Центробанк, Росфинмониторинг и банки приступили к обмену информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства, сообщают Известия.

Отмечается, что у кредитных организаций уже имеются списки из 200 тыс. подозрительных клиентов. У тех, кто попал в их число, могут возникнуть трудности при открытии счета или осуществлении операций. Сегодня банки и некредитные финансовые организации имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Данные о таких клиентах передаются в Росфинмониторинг. Но клиент, которому отказали, мог обратиться в другую финансовую организацию.

Теперь же Росфинмониториг будет отправлять информацию о неблагонадежных клиентах в ЦБ, а тот – всем участникам рынка.

В то же время пока нет детальных данных о причинах включения в «черный» список, что усложняет понимание банками причин, по которым тот или иной клиент стал подозрительным. Отмечается, что в базе Росфинмониторинга содержатся ФИО физического лица, а если речь идет о  юридическом лице, то наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП и адрес местонахождения. Помимо этого по всем клиентам указан вид отказа в обслуживании.

В Росфинмониторинге уточнили, что включение в этот список не является основанием для отказа в обслуживании в кредитных организациях, но банкам следует обращать на таких клиентов пристальное внимание.