Доверительные управляющие с 1 января будут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии
Доверительные управляющие с 1 января 2025 года будут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии, следует из указания Банка России.
Отмечается, что при формировании портфелей они должны учитывать финансовое положение клиентов, образование и опыт на рынке ценных бумаг, а также информацию об их текущих инвестициях и денежных обязательствах, что позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск.
Подключение к стандартным стратегиям, когда определяется единый инвестиционный профиль для всех, теперь станет недоступно. Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока.
При этом инвесторы, которые предпочитают коллективные инвестиции, смогут вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды.