Ресторанная схема «разлома эквайринга» с оборотом 100 млрд рублей в год раскрыта в России
Росфинмониторинг, Банк России и Федеральная налоговая служба выявили схему обналичивания денег через рестораны. На своем пике она давала выводить из системы до 100 млрд рублей в год, пишет РБК.
Аферисты работали через расчетную НКО «Русский инвестиционный банк». На ее базе был сформирован свой процессинг и центры обработки информации, помогавшие запутывать платежи.
Деньги, поступавшие от ресторанов, отправлялись многочисленным поставщикам наличных — автомобильным салонам, туристическим операторам, аптекам.
Клиенту выдавался нормально с виду чек, кешбэк в банке и выписка по платежу. Однако средства рестораны получали не на счет, а забирали из терминала иной организации до инкассации. Тем самым безналичный поток подменялся на наличный.