Коррекция на фондовых площадках может по-разному сказываться на различных секторах экономики. Акции одних компаний могут обвалиться, пока другие будут топтаться на месте, снижаться или даже расти. Чтобы защитить свои вложения от падения в конкретных секторах или ценных бумагах, нужно пользоваться принципами диверсификации. Но это не значит, что вы должны делать из своего портфеля сборную солянку, где будет один принцип – купить как можно больше всего.
Для начала нужно определиться с целью инвестирования. Если ваша цель – защитить свои накопления, обогнать инфляцию и депозиты на 2-5%, то основу портфеля должны составлять в любом случае облигации – 90% от портфеля. Их также можно диверсифицировать по валютам, странам, секторам, срочности. Если же речь идет о том, чтобы получить максимальный доход, то основу портфеля должны составлять акции. Однако и облигации должны обязательно быть частью такого портфеля, например, на 10-15% для устойчивости вложений. В целом, диверсифицировать самостоятельно портфель достаточно трудоемко, энергозатратно и занимает много времени, лучше и проще диверсифицировать свои вложения с помощью опять фондов – биржевых (БПИФы, ETF) или открытых (ОПИФы). Сами по себе такие фонды уже представляют собой диверсифицированный набор ценных бумаг в рамках какой-либо инвестиционной идеи. Например, купив паи 4-5 ПИФов, вы получите диверсифицированный портфель, который с помощью фондов, будет вкладываться в десятки, а то и сотни ценных бумаг (например, в одном биржевом ПИФе на Индекс американского рынка S&P500 содержится 500 акций крупнейших компаний США). А для консервативных инвесторов, которые хотят обогнать инфляцию и депозиты, можно составить основу портфеля из БПИФов на гособлигации (ОФЗ), корпоративные облигации и еврооблигации (в самом упрощенном виде – по 30%). И добавить на 5% биржевой ПИФ на Индекс Мобсиржи и 5% - на Индекс S&P500. Таким образом, вы получите диверсификацию по странам, валютам, инструментам, срочности и секторам, не прикладывая много усилий.
УК «Сбер Управление Активами»
