Девятый арбитражный апелляционный суд подтвердил решение о незаконности приказа Банка России об отзыве лицензии у краснодарского ООО «Банк южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК Банк). Об этом говорится в материалах инстанции.
Решение вынесено 11 января 2022 года, подробностей пока не опубликовано. Ранее, в октябре 2021 года, арбитражный суд Москвы постановил, что отзыв лицензии у «ЮМК Банка» является незаконным. Это стало первым подобным решением с 2015 года.
Как следует из постановления, поводом для отзыва лицензии стало то, что ЦБ выявил 92 случая, когда банк не предоставил ИНН представителей своих клиентов по операциям, требующим от банка отчета в рамках антиотмывочного законодательства. Непредоставление ИНН представителей клиентов банка было единственным мотивом отзыва лицензии, другие нарушения в приказе ЦБ не были представлены.
При этом, как говорится в инструкции ЦБ, данное поле заполняется при наличии информации. Таким образом, сама формулировка «при наличии» говорит о факультативном характере заполнения данного поля, обязательные для заполнения поля заполняются безальтернативно, отмечал суд.
«При открытии расчетных счетов своим клиентам ООО "ЮМК банк" в составе пакета документов данное свидетельство не требовало, а использовало для идентификации личности паспорт физического лица, а соответственно, данным ИНН не обладал и не указывал его в структуре сообщений, которые отправлялись в службу финансового мониторинга»,— говорилось в постановлении суда.
Кроме того, в суде обратили внимание, что ЦБ по отношению к банку ЮМК из-за этого нарушения никаких мер реагирования не применял, предписания об устранении нарушений не выдавал. К административной ответственности банк не привлекался, что не оспаривалось в судебном заседании представителем регулятора.
Также суд счел, что Банк России не смог доказать неоднократность нарушения, поскольку нарушения, выявленные в рамках одной проверки с учетом конкретных обстоятельств дела, не могут быть квалифицированы как неоднократные и влекущие отзыв лицензии, отметил суд.
По данным «СПАРК-Интерфакс», ООО «ЮМК Банк» было зарегистрировано в 2009 году в Краснодаре. Размер капитала по итогам 2019 года составлял 2,2 млрд руб., чистая прибыль — 308,4 млн руб. Организация принадлежит структурам, связанным с бизнесменом Олегом Макаревичем. Кроме того, предпринимателю принадлежит 8% доли напрямую.
«ЮМК Банк» занимал 222-е место в банковской системе России. При этом финансовая организация не являлась участником системы страхования вкладов. Банк России отозвал лицензию у финансовой организации в марте 2021 года. В мае того же года Арбитражный суд Краснодарского края после обращения ЦБ РФ принял решение о ликвидации банка. В соответствии с заключением временной администрации, реальный размер активов кредитной организации на дату отзыва лицензии составлял 4,5 млрд руб., а величина обязательств — 4,3 млрд руб.
Алексей Белянин
Источник - "Ъ"
