Весь год Центробанк активно подчищал банковский сектор от нарушителей закона, причём с рынка «вылетали» даже крупные региональные игроки. И вот с начала августа возникло затишье. Однако думать о том, что все кредитные учреждения теперь надёжные и нерушимые, оказалось рано: сегодня регулятор отозвал лицензию у банка «Платина».
Банк «Платина» не был акулой рынка: он имел всего два офиса в Москве и Подмосковье, а по величине активов занимал 246 место. Правда, работал он давно — с 1992 года. Отзыв лицензии у «Платины» лишний раз доказывает, что долгая история — не гарантия стабильности.
Никакая история не спасёт, если Центробанк заметил расчёты с казино. Фото: ganetsinai.com
Как сообщает пресс-служба Центробанка, «Платина» была неоднократно замечена в нарушении законов, и отзыв лицензии для кредитного учреждения не должен стать громом среди ясного неба: за последний год банку постоянно делались предупреждения. Причём ничего нового регулятор не изобрёл: кредитное учреждение, как и многие предшественники, поплатилось за нарушения законодательства в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма. Не обошлось и без игорного бизнеса:
КБ ПЛАТИНА проводил в значительных объёмах непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчётов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами
Кстати, от подозрительных операций могут пострадать не только банки, но и физлица. Чтобы ваши переводы не были заблокированы, нужно знать причины, по которым это может произойти.
Сайт банка уже прекратил свою работу, офисы тоже закрылись. Однако те, кто хранил в «Платине» сбережения, смогут получить свои деньги до 1,4 млн рублей, поскольку банк был участником системы страхования вкладов. Для этого нужно обращаться в Агентство по страхованию вкладов. Правда, сделать это могут только физлица и малый бизнес.
