Детальная информация о процедуре покупки биржевых фондов: как выбрать ETF, чем отличаются от других активов, процедура, преимущества и недостатки. Обзор российских и зарубежных ETF.
Запись Как купить ETF впервые появилась Unit Linked.
Сегодня трудно представить себе широко диверсифицированный портфель, который не включал бы биржевые фонды ETFs. Это удобный инвестиционный инструмент как для опытных, так и для начинающих инвесторов. Отлично подходит для долгосрочного пассивного инвестирования в различные фондовые индексы, такие как S&P 500, Dow Jones и др. Что собой представляет ETF, как правильно с ними работать и как купить ETF расскажем в нашей статье.
ETF (Exchange Traded Funds) – это специальные инвестиционные фонды, которые включают в себя готовый портфель ценных бумаг или других финансовых инструментов. При этом инструмент составлен так, чтобы сгладить любые колебания рынка. Биржевые фонды котируются так же, как и акции на бирже, которые можно купить и продать в любой момент.
Отличительные характеристики ETF:
Говоря простыми словами, ЕТF позволяет купить в рамках одного пая (акции) сразу множество видов других биржевых активов.
ETF могут двух типов:
На момент написания статьи в США существовало более 2000 ETFs, а в России пока только несколько десятков. Соответственно в западных странах данный рынок намного более развит.
Динамика роста активов под управлением ETFs (млрд. долларов США)
Купить биржевые фонды можно в любое время торгового дня. Для приобретения нужно определиться с торговым посредником, который будет представлять ваши интересы на бирже:
Одним из важных факторов при выборе биржевого фонда будет комиссия за его обслуживание. Сразу же нужно учесть, что часть дохода будет уходить на эту статью расходов. Из чего состоят расходы:
К примеру, размер операционных комиссий российских ETFs стартует в среднем от 0,5% и до 1% в год от суммы инвестирования. А вот у зарубежных фондов комиссия за управление составит в среднем всего 0,05% – 0,1% в год.
Ассортимент международных компаний, представляющих биржевые фонды, очень разнообразен.
Самые известные игроки на рынке – Vanguard, The BlackRock IShares, State Street Global Advisors (SPDR), Invesco PowerShares ETFs.
Примеры популярных зарубежных ETFs
SPDR S&P 500 ETF – один из самых узнаваемых фондов, который отслеживает индекс S&P500 (500 крупнейших компаний США). В состав пула этого фонда входят акции таких компаний как Amazon, Google, Netflix, Apple.
iShares Core S&P 500 Index Fund – еще один популярный фонд на индекс S&P 500 от крупного американского инвестиционного игрока The BlackRock.
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA) – уже по названию понятно, что отслеживает промышленный индекс Доу Джонс. Помимо общей доходности фонда компания выплачивает ежемесячные дивиденды.
Купить ETFs можно через зарубежного брокера, а также через международную страховую компанию в качестве альтернативы для большей защиты капитала и конфиденциальности.
Топ 10 ETFs в США
Где искать информацию об ETFs?
В России на данный момент на рынке всего несколько десятков фондов от различных банков и инвестиционных домов. Купить ETF можно от FinEx, Сбербанка, ВТБ, Тинькофф, Альфа-Капитал и других российских финансовых игроков. Учитывая, что рынок ETFs в РФ пока только начал развиваться, фонды не лишены недостатков в виде довольно больших комиссий. Учитывая данный факт, российские ETFs пока не имеют каких-то очень весомых преимуществ перед прямым выходом на иностранные торговые площадки через зарубежных брокеров и страховые компании. Тем не менее, вполне возможно, что определенным начинающим инвесторам будет более удобно инвестировать внутри России.
О том как считаются налоги при инвестировании на зарубежных площадках мы детально рассказали в статье Unit-linked vs. брокерский счет: налоги и отчетность.
Как любой финансовый инструмент ETF имеют как положительные, так отрицательные характеристики.
Плюсы:
Минусы:
Процедура ETFs покупки простая:
ETF – беспроигрышный вариант инвестиций, который не требует специальных знаний и профессионального опыта торговли. При минимальных вложениях капитала, этот актив позволяет сразу же диверсифицировать свой портфель. Если инвестора устраивает российский рынок ETFs, то в них можно легко инвестировать через отечественного брокера. Однако фонды с более низкими комиссиями и лучшими характеристиками пока доступны только на зарубежных торговых площадках через страховую компанию или брокера.
Закажите бесплатный персональный расчет инвестиционной программы и готовый портфель из ETFs от UNIT-LINKED.RU. Напишите нашим менеджерам на office@unit-linked.ru или позвоните по номеру +7 (495) 118 36 28. Мы отправим вам файл PDF со всеми деталями.
Запись Как купить ETF впервые появилась Unit Linked.