Auch Rentner sind verpflichtet, bis zum 31. Juli 2026 eine Steuererklärung für 2025 abzugeben. Ob Sie betroffen sind, hängt von der Höhe Ihrer Rente ab. Im Vergleich zu Rentnern haben es Arbeitnehmer bei der Steuer vergleichsweise bequem: Viele von ihnen sind nicht verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben , da ihnen bereits jeden Monat Lohnsteuer vom Gehalt abgezogen wird – ihre Steuerschuld ist damit oft schon abgegolten. Rentner hingegen erhalten ihre Rentenzahlungen unversteuert. Lediglich Krankenkassen- und Pflegeversicherungsbeitrag behält die Rentenversicherung ein, sofern sie gesetzlich versichert sind. Um Steuerschulden zu begleichen, müssen Rentner also eine Einkommensteuererklärung machen und eventuell Nachzahlungen leisten. Steuern auf Rente? Freibeträge entscheiden Das gilt für die aktuelle Steuererklärung 2025 , die bis zum 31. Juli 2026 fällig ist, allerdings erst dann, wenn Sie mit Ihrem steuerpflichtigen Teil der Rente über dem Grundfreibetrag von 12.096 Euro für das Jahr 2025 liegen. Ob dann auch wirklich Steuern anfallen, hängt aber noch davon ab, in welcher Höhe Sie Ausgaben und Pauschbeträge geltend machen können – etwa aufgrund einer Behinderung oder hoher Krankheitskosten. Lesen Sie hier, was Rentner alles von der Steuer absetzen können. Gut zu wissen: Wie hoch der steuerpflichtige Teil Ihrer Rente ist, richtet sich nach dem Jahr, in dem Sie erstmals Rente bezogen haben. Ab einem Rentenbeginn im Jahr 2058 muss die Rente zu 100 Prozent versteuert werden. Für frühere Jahre ist der steuerpflichtige Rentenanteil geringer. Schon jetzt komplett steuerpflichtig sind die jährlichen Rentenerhöhungen . Daher kann es in einigen Jahren allein aufgrund der Erhöhung vorkommen, dass Rentner überhaupt oder mehr Steuern als vorher zahlen müssen. Aufpassen sollten aber auch Rentner, bei denen sich die persönlichen Verhältnisse geändert haben, etwa weil ihr Partner gestorben ist, oder wenn weitere Einkünfte hinzukommen, zum Beispiel aus Vermietung oder Kapitalvermögen. Sie können ebenfalls aufgrund dieser Änderungen steuerpflichtig werden. Steuererklärung 2025: Das ist der frühestmögliche Abgabetermin Tabelle zeigt steuerfreie Bruttojahresrente 2025 Ab wann Rentner steuerpflichtig werden, die ausschließlich die gesetzliche Rente beziehen, haben wir Ihnen in der unten stehenden Tabelle zusammengefasst. Wer beispielsweise 2025 in Rente ging und in diesem Jahr ausschließlich maximal 17.148 Euro gesetzliche Bruttorente bezogen hat, muss weder eine Steuererklärung abgeben noch Steuern zahlen. Für ältere Jahrgänge sind je nach Jahr des Rentenbeginns höhere Beträge steuerfrei. Bei Altrentnern im Westen (Eintritt vor 2005) sind es noch mehr als 22.000 Euro. Rentenbeginn Westen Osten 2005 22.034 Euro 20.573 Euro 2006 21.560 Euro 20.208 Euro 2007 21.164 Euro 19.899 Euro 2008 20.872 Euro 19.710 Euro 2009 20.520 Euro 19.468 Euro 2010 20.107 Euro 19.138 Euro 2011 19.797 Euro 18.891 Euro 2012 19.455 Euro 18.713 Euro 2013 19.099 Euro 18.532 Euro 2014 18.808 Euro 18.316 Euro 2015 18.593 Euro 18.184 Euro 2016 18.355 Euro 18.058 Euro 2017 18.077 Euro 17.848 Euro 2018 17.822 Euro 17.630 Euro 2019 17.558 Euro 17.413 Euro 2020 17.213 Euro 17.113 Euro 2021 17.112 Euro 17.043 Euro 2022 17.086 Euro 17.059 Euro 2023 17.149 Euro 17.149 Euro 2024 17.196 Euro 17.196 Euro 2025 17.148 Euro 17.148 Euro Für Ehepaare und eingetragene Lebenspartner, die eine gemeinsame Steuererklärung abgeben, gelten die doppelten Beträge. Bei der Einkommensberechnung wurden 3,6 Prozent Beitrag zur Pflegeversicherung und 8,55 Prozent zur Krankenversicherung berücksichtigt, inklusive durchschnittlichem Zusatzbeitrag . Steuerpflicht: Rentner bilden keine Ausnahme Eine Steuererklärung müssen Sie in jedem Fall abgeben, sobald Sie die oben aufgeführten Beträge überschreiten. Vor allem wer im Arbeitsleben in Steuerklasse 1 eingruppiert war und nie eine Steuererklärung abgegeben hat, weil er es nicht musste, wundert sich mitunter nach Renteneintritt über Post vom Finanzamt. Stellt das Finanzamt fest, dass Sie etwa aufgrund von Pauschbeträgen oder anderen hohen Ausgaben keine Steuern zahlen müssen, können Sie sich gegebenenfalls für künftige Jahre von der Abgabepflicht befreien lassen.
