Более 160 нелегальных кредиторов выявили в Сибири

Эксперты Сибирского ГУ Банка России по итогам прошлого года в регионах Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае выявили 165 организаций и индивидуальных предпринимателей, которые практиковали незаконную деятельность на финансовом рынке. Из них 17 обнаружено в Алтайском крае.

Каждый десятый выявленный нелегальный кредитор незаконно организовал выдачу займов населению с привлечением средств материнского капитала. Подобная схема была зафиксирована и в Алтайском крае.

В некоторых случаях организации обналичивали деньги клиентам, выдавая гражданам «целевые займы», обеспеченные ипотекой. После этого жилищные кредиты погашались средствами материнского капитала. Клиенты, которые решились на такие незаконные схемы, впоследствии получали сумму материнского капитала за вычетом комиссии нелегальному кредитору в размере до 15%.

«Часто нелегалы выдают займы под завышенные проценты или на таких условиях, по которым вернуть деньги вовремя невозможно. Клиент в таком случае, допуская просрочку по платежам, сразу лишается предмета залога. Также нелегальные кредиторы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому, перед тем как оформить заем или кредит, важно проверить законный статус компании. Сделать это можно на сайте Банка России в справочниках кредитных организаций и участников финансового рынка. Если компании там нет, то это нелегальный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России или в правоохранительные органы», – отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.

70% выявленных специалистами Сибирского ГУ Банка России «черных кредиторов» незаконно использовали в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Эти компании были исключены из государственного реестра МФО, однако не изменили своего наименования, тем самым вводили в заблуждение потенциальных заемщиков.

Кроме того, в регионах Сибири выявлено 2 организации с признаками финансовой пирамиды, которые привлекали средства населения. В отношении них правоохранительные органы проводят проверку.

В целом, по информации Сибирского ГУ Банка России, в 60% случаев правоохранительные органы уже приняли необходимые меры реагирования. В отношении оставшихся продолжаются проверки, сообщает пресс-служба Сибирского ГУ Банка России.