Охота на 1xBet: Центробанк накрыл в Казани букмекерское логово
Финансовое сердце игорной мафии билось в самом центре столицы Татарстана
«Сетевая расчетная палата специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами», — сообщил Центробанк, объясняя отзыв лицензии у казанской компании. Участники рынка оценивают, что реальные обороты конторы, обслуживавшей известнейшее онлайн-казино 1xBet, могли доходить до 50–100 млрд рублей в год.
Чем проштрафилась Сетевая расчетная палата?
В конце прошлой недели Банк России опубликовал сообщений об отзыве лицензий у ряда банков и финансовых организаций. В их числе оказалась и казанская небанковская организация «Сетевая расчетная палата», прописанная в сердце столицы РТ, на улице Карла Маркса. По данным регулятора, она нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, за последний год к ней неоднократно применялись меры, «в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций».
По нашим сведениям, перед отзывом лицензии Центробанк проводил в кредитной организации внеплановую проверку. Теперь в палату назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. НКО не является участником системы страхования вкладов, поэтому непонятно, пострадают ли клиенты. В самой Сетевой расчетной палате происходящее не объясняют: на момент публикации на письменный запрос «БИЗНЕС Online» не ответили, а по телефону сказали: «Без комментариев».
Сетевая расчетная палата — организация непубличная, но за 23 года работы она сумела стать членом ассоциации банков России, ассоциации региональных банков «Россия» и банковской ассоциации Татарстана. По величине активов кредитная организация занимала 277-е место в банковской системе РФ. Впрочем, по официальным финансовым показателям, опубликованным на сайте ЦБ, выручка организации за 2020 год составила всего лишь 9,6 млн рублей. В реальности, как говорят участники рынка, обороты были куда более масштабны — от 50 млрд до 100 млрд рублей в год. Откуда же такие средства?
«Сетевая расчетная палата специализировалась на проведении непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами», — говорится в официальном релизе Центробанка. Чтобы понять, о каких нелегальных казино идет речь, нужно обратиться к истории палаты.
Организация была образована в 1998 в Казани, в учредителях на портале «Контур.Фокус» значатся ликвидированные много лет назад унитарные предприятия «Казанский посад», «Казанская расчетная палата» и др. Изначально компания специализировалась на обслуживании муниципальных учреждений и предприятий «на основе уникального метода централизованного сбора квартплаты», на распределении городских финансов по поставщикам услуг городскому населению.
Но с 2006 года Сетевая расчетная палата была переориентирована на обслуживание юридических лиц и оказание услуг физическим лицам по переводам денежных средств без открытия банковских счетов. Организация заключила соглашение об обслуживании банковских операций с ООО «ВМР» — гарантом системы электронных денег WebMoney Transfer. Впоследствии WebMoney (реальные учредители одной из крупнейших платежных систем в интернете с российскими корнями не раскрываются) выкупила компанию и с 1 октября 2019 года проводила через казанскую фирму все рублевые платежи. Однако в марте прошлого года, по данным нашей газеты, компания была продана. При этом, несмотря на все перипетии с владельцами, зарегистрирована Сетевая расчетная палата по прежнему по казанскому адресу, на улице Карла Маркса, 5, где, если верить «Контур.Фокусу», прописано еще примерно 230 юридических лиц.
Международная сеть нелегальных казино
Сейчас единственным акционером Сетевой расчетной палаты на сайте ЦБ значится ООО «Ройял Пей Европе» (SIA Royal Pay Europe), зарегистрированное в Риге. По информации источников «БИЗНЕС Online», оно напрямую связано с деятельностью одного из крупнейших теневых онлайн-букмекеров 1xBet. «Например, у одного из крупнейших игроков на рынке, букмекера 1xBet, для этого [проведения платежей] была собственная платежная система Royal Pay», — писал The Bell со ссылкой на бывшего сотрудника компании. Издание сообщало, что контора работала даже «в закрытых странах вроде Киргизии и Туркменистана, где давно уже не обрабатываются платежи по картам». Таким образом, RoyalPay, которая выполняла роль финансового агента в связке с компанией в Казани составляла основу схемы для платежей 1xBet в России.
В самой деятельности букмекерской конторы связь тоже прослеживается невооруженным глазом. Так, например, при пополнении счета букмекера через платежную систему Royal Pay клиенты получают дополнительный бонус в виде кешбэка в размере 5% от суммы депозита. А лицом Ройял Пей Европе, является Сергей Кондратенко, житель Брянска, откуда родом и 1xBet.
Историю нелегального букмекера 1xBet в декабре прошлого года подробно описал российский Forbes, отметив, что компания имеет выручку $2 млрд в год. Сайт 1xBet заблокирован в нашей стране с 2016 года, но букмекер продолжает принимать онлайн-ставки через «зеркала», внаглую привлекая клиентов отсутствием НДФЛ на выигрыш. Любой пользователь интернета знаком с этой компанией благодаря навязчивой рекламе на киносайтах. К слову, в рекламе 1xBet не раз снимался нынешний главный тренер «Рубина» Леонид Слуцкий.
В 2018–2019 году букмекер был официальным партнером испанской «Ла Лиги» и сотрудничал с футбольными клубами «Тоттенхэм», «Ливерпуль», «Челси» и «Барселона», причем с каталонской командой, по данным российской компании, контракт был подписан на несколько сезонов — до 2024 года. В первом квартале 2019 года 1xBet входит в тройку крупнейших заказчиков видеорекламы в Рунете после Google и PepsiCo. Значительную часть контрактов в 2019–2020 году компания теряет, но далеко не все, к тому же продолжаются инвестиции в перевод пиратского контента: по оценке Group-IB, компания ежемесячно тратила на эти цели более полумиллиона рублей, благодаря чему с 2015 года нелегально было озвучено более 900 фильмов и сериалов.
Предполагаемые основатели 1xBet — обосновавшиеся на Кипре уроженцы Брянска Сергей Каршков, Роман Семиохин и Дмитрий Казорин. Следственный комитет России объявил их в международный розыск по обвинению в незаконной организации азартных игр в составе преступной группы. По данным следователей, с октября 2014 года по май 2019 года преступная группа заработала 63 млрд рублей, за это время 1xBet принял 60 млн ставок. Впрочем, Forbes уверяет, что это номинальные владельцы, а реальные прячутся за офшорами (1xBet зарегистрирована на кипрский Navasard, который принадлежал гибралтарской Troodos). Адвокат упомянутых лиц категорически опровергает их причастность к азартным играм.
Кто еще попал под зачистку?
Отзыв лицензии у Сетевой расчетной палаты стал не первым ударом по 1xBet в России. Так, 11 декабря 2020 года ЦБ РФ объявил об отзыве лицензии у банка «ФинТех», который до конца мая назывался Вьетнамо-Российский совместный банк, и банка «Онего» с которыми, как отмечают источники «БИЗНЕС Online», букмекер тоже сотрудничал довольно активно. «Деятельность банка „Онего“ была в значительной степени ориентирована на проведение непрозрачных операций по переводу денежных средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов», — констатирует пресс-релиз регулятора. «ФинТех», как выяснил ЦБ, тоже специализировался на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в Интернете, а также не выполнял постановления ЦБ по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, да еще и занимался, по мнению регулятора, финансированием терроризма.
Так что казанская финансовая компания стала очередным кирпичиком монументального здания финансирования нелегальных букмекеров и онлайн-казино. Первые звоночки прозвучали еще в августе прошлого года, когда вступили в силу изменения в закон «О национальной платежной системе», запрещающие пополнять электронные кошельки наличными. Официально эти ограничения ввели в рамках борьбы с финансированием терроризма и распространением наркотиков, но проблемы на своей шкуре почувствовали пользователи сервисов «Яндекс.Деньги», «Qiwi-Кошелек», WebMoney, PayPal, VK Pay и других. Если ранее можно было спокойно кинуть деньги на счет через платежные терминалы и офисы операторов сотовой связи, то с 3 августа прошлого года для зачисления средств нужно идентифицироваться и привязать к кошельку банковский счет.
Серьезная зачистка рынка началась в декабре 2020 года, некоторые онлайн-казино с тех пор перешли на биткоины, некоторые приостановили деятельность. В январе 2021 года работа нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор в России почти прекратилась, выяснил The Bell, уточняя, что некоторые конторы дошли и до того, что отправляют сотрудников к крупным клиентам и забирают у них ставки наличкой. Что не сделаешь, чтобы не терять рынок. Выручка российских букмекеров, по подсчетам «Ведомостей», по итогам 2019 года составила более 1 трлн рублей.
Коснулась зачистка ЦБ и более крупных игроков рынка. Так, в декабре Центробанк по итогам плановой проверки Киви Банка (входит в группу QIWI) ограничил ряд операций финансовой организации и оштрафовал ее на 11 млн рублей. Срок действия ограничений — до 6 месяцев. Регулятор изучал деятельность организации с июля 2018 года по сентябрь 2020-го. Большинство вопросов было связано с нарушением требований к отчетности и ведению документации, впрочем, известно, что это тоже один из популярных платежных инструментов, который используют букмекеры и игровые сайты. Перепало даже принадлежащему «Сбербанку» сервису «ЮMoney» (бывшие Яндекс. Деньги) — ему ограничили переводы от россиян компаниям-нерезидентам и в обратную сторону. На проблемы с транзакциями сразу же пожаловались пользователи онлайн-игр, в частности League of Legends и Valorant.
«Введенные ограничения касаются только платежей физлиц в адрес компаний-нерезидентов и платежей от компаний-нерезидентов физлицам. Все компании, чью деятельность затронули ограничения, проинформированы индивидуально. Изменения затронули небольшое число компаний относительно общей базы. Кошельки и карты ЮMoney по-прежнему без ограничений работают в России. С их помощью любой гражданин РФ может оплачивать покупки в российских магазинах, погашать штрафы ГИБДД, рассчитываться за ЖКУ, переводить деньги другим людям и др. Предписание получено и вступило в силу 12 января 2021 г. В этот же день мы незамедлительно уведомили тех клиентов, кого оно затронуло», — гласил комментарий, полученный «БИЗНЕС Online».
«Регулятор планомерно развивает деятельность по контролю за рынком финансовых услуг и, конечно, те, кто обслуживает казино, тотализаторы, занимается незаконными переводами, обналичиванием денег или какими-то иными операциями, подпадающими под действие Закона 115-ФЗ „О противодействии коррупции“, оказываются под пристальным вниманием ЦБ. Об успешности данной работы судить достаточно трудно, так как на смену закрытым организациям приходят новые, а методы мошенников постоянно совершенствуются. Так что соответствующие надзорные органы без работы не остаются. Полагаю, данный процесс в той или иной мере бесконечен — пока существуют нечистые на руку люди и организации, те, кто обязан с ними бороться, будут предпринимать все необходимые шаги для этого. Но в целом уровень криминала в данной области постепенно снижается, что может косвенно свидетельствовать об определенных успехах Центробанка и Росфинмониторинга. И вряд ли стоит ожидать, что надзорные и контролирующие органы будут смягчать свою политику в борьбе с правонарушениями», — считает аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев.
Казань — столица онлайн-казино?
Так или иначе, но с ликвидацией Сетевой расчетной палаты, Татарстан подтверждает сомнительный статус одного из российских центров нелегальной интернет-коммерции. Так, в феврале 2019 года стало известно, что создателем одного из крупнейших онлайн-казино Azino 777 является уроженец Набережных Челнов Альберт Валиахметов. Против него возбудили дело украинские правоохранительные органы, которые «забыли» убрать данные о фигурантах дела из некоторых документов. Обычно такую информацию скрывают в целях защиты персональных данных. Никаких компаний на Валиахметова в России не зарегистрировано, но выяснилось, что в 2013 году челнинец начал регулярно ездить в Казань и Киев (название Azino 777 связывают с одноименным районом в столице РТ), зарегистрировав домен онлайн-казино в Zona.ru. Денежные переводы в адрес Azino 777 федеральная налоговая служба запретила еще в январе 2018 года, но это не помешало казино не просто существовать, но и стать одним из крупнейших рекламодателей Рунета.
Игорная история Татарстана связана и с именем Рашида Таймасова, основателя ООО «Роял Тайм Групп» и первого инвестора недавно окончательно закрытой краснодарской игорной зоны «Азов-Сити». В 2013–2015 годах Татфондбанк (ныне банкрот) выдал компании Таймасова 8 кредитов под 18% годовых на строительство четырехэтажного гостиничного комплекса и казино на территории этой игорной зоны и гостинично-развлекательного комплекса с казино на территории игорной зоны «Янтарная» в Калининградской области. Общая сумма задолженности по этим кредитам на конец октября 2016 года составляла 935,89 млн рублей. Как известно, правительство РФ ликвидировало игорную зону «Азов-Сити» с 1 января 2019 года. Таймасов несколько лет судился с властями Краснодарского края, но проиграл. В итоге кредиты так и не были закрыты, а «Роял Тайм Групп» подал заявление в татарстанский арбитраж на собственное банкротство — с суммой долга в 1,53 млрд рублей. Сам Таймасов вскоре тоже был признан банкротом.