С 25 июля банки обязали приостанавливать транзакции, если данные о получателе есть в перечне мошенников. К чему это приведет и что делать, если перевод заблокировали, рассказала «Прайму» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Плеханова Татьяна Белянчикова.
Две недели назад Центробанк расширил список признаков мошеннических операций с трех до шести. Сегодня это распоряжение вступило в силу.
Белянчикова считает, что банки теперь будут перестраховываться и блокировать переводы при малейшем подозрении, чтобы их не обвинили в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Финансист предложила создать для банков дополнительные рекомендации, чтобы упростить понимание, какие переводы сомнительны, а какие нет. Кроме того, необходимо создать четкий список доказательств, благодаря которым банк сделает вывод, что перевод безопасен.
Если перевод уже заблокировали, Белянчикова призвала связываться с банком и обжаловать попадание реквизитов в базу мошенников.
При этом она подчеркнула, что подобные рекомендации придется регулярно обновлять.
«Ведь аферисты — люди изобретательные», — добавила преподаватель.
Накануне эксперт Центробанка Алексей Потехин рассказал, как поступить, если на карту по ошибке зачислили чужие деньги.
