ПЕЩЕРА АЛИ-БАБЫ
Внешпромбанк лопнул в декабре 2015 года. Во время аудиторской проверки выяснилось, что у кредитной организации образовалась финансовая дыра в 150 млрд рублей! Долгов накопилось много, а своих активов осталось мало.
18 декабря Центробанк отстранил старое руководство компании и ввел временную администрацию. Заодно полиция арестовала всех топ-пенеджеров Внешпромбанка. Их заподозрили в желании сильно обогатиться за счет вкладчиков и кредиторов.
Как оказалось, чутье следователей не подвело. Сейчас финансистов обвиняют в том, что они незаконно вывели около 200 млрд рублей из своего собственного банка.
- 25 июня Сотрудниками Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России совместно со Следственным департаментом проведены более 50 обысков, - рассказала официальный представитель МВД России Ирина Волк. - Изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела
«Предметы», как выразились в полиции, - это десятки килограммов ювелирных украшений. Настоящую пещеру Али-Бабы нашли в подмосковном особняке, принадлежащем экс-президенту банка Ларисе Маркус. В огромном подвальном сейфе хранились алмазные колье, кольца с бриллиантами, коллекционные золотые рубли, элитные швейцарские часы, мешки с деньгами. Только в одном этом доме полицейские нашли добра на сотни миллионов рублей!
Правоохранители обыскали квартиру и бывшего совладельца банка, брата Ларисы Маркус, Георгия Беджамова. В баре, среди дорогих коньяков и виски, лежала подарочная деревянная коробка из-под трех бутылок вина. Открыв крышку, оперативники увидели, что коробка доверху набита золотыми украшениями с бриллиантами.
Но еще больше следователи обнаружили у адвокатов и родственников экс-банкиров. Сестра одного из топ-менеджеров Внешпромбанка (кого именно, в полиции не сообщают) хранила бумаги на десятки квартир в крупных европейских городах.
ЗАВОДЫ, ДОМА, ПАРОХОДЫ
В интернете пишут, что основателям Внешпромбанка Ларисы Маркус и Георгия Беджамова в России принадлежит подмосковный Буньковский экспериментальный завод (занимается производством бумаги и упаковки) и Сахалинское морское пароходство.
За рубежом топ-менеджеры успели купить 5-звездочный Badrutts Palace Hotel в Швейцарии 1896 года постройки с видом на Энгадинские Альпы и озеро Санкт-Мориц, а также квартиры в Париже, Лондоне, Нью-Йорке, Израиле и Латвии, дома на юге Франции и в Италии, магазин в Монако, две яхты и самолет Gulfstream G550.
Сейчас имущество Маркус и Беджамова арестовано. Следователи проверяют, на каких основаниях квартиры, гостиницы и самолет были куплены. Скорее всего, все это незаконно нажитое богатство будет продано в счет долгов банка.
По предварительным оценкам, самолет, квартиры и горы драгоценностей могут стоить около 10 млрд рублей. Вроде бы много, но по сравнению с общим долгом банка (226 млрд) — сущая ерунда. Рассчитаться со всеми кредиторами не получится.
КРЕДИТЫ НА МИЛЛИАРДЫ САМИМ СЕБЕ
Самое интересное, как бывшие финансисты смогли столько украсть у собственного банка.
- Установлено, что злоумышленники в 2013 году выдали несколько заведомо невозвратных кредитов подконтрольным «фирмам-однодневкам» на общую сумму около 1 млрд рублей, - рассказала Ирина Волк. - Займы выдавались без залогового обеспечения, а денежные средства после получения переводились на счета аффилированных организаций и распределялись между участниками схемы.
Руководство банка выдавало кредиты и само себе. Например, Беджамов получил во Внешпромбанке 3,3 млрд рублей, а его сестра Лариса Маркус — 1 млрд рублей. Еще 1,4 млрд получили другие топ-менеджеры. Из этих займов ничего возвращено не было.
За аферы с кредитами была арестована директор департамента кредитования и депозитных операций Внешпромбанка Екатерина Глушакова. Сейчас она находится под стражей.
- Липовые кредиты - самая распространенная схема вывода капиталов, - считает доктор экономических наук, профессор МГИМО Михаил Столбов. - Фирм каждый день создается очень много. Ни одна аудиторская проверка не сможет проконтролировать надежность всех организаций, получивших от банка кредит. Еще Внешпромбанк заключал договора на консалтинговые услуги с небольшими конторами, принадлежащими Маркус и Беджамову. Деньги выводились за работу, которую, на самом деле, никто не делал.
Бывшим топ-менеджерам довольно быстро надоело «баловаться» с липовыми кредитами. Видимо, доход в несколько млрд рублей за год показался им слишком скромным. Скоро финансисты перешли к настоящему воровству.
- В период с 2014 по 2015 год сотрудники банка выводили денежные средства с депозитных счетов без ведома их владельцев, - заявила Ирина Волк. - Подозреваемые изготавливали подложные расходные кассовые ордера и подделывали подписи вкладчиков.
Поразительно, но от действий топ-менеджеров пострадали и крупные акционеры банка. К примеру, свои деньги потерял известный финансист Александр Зурабов, владевший 8% акций Внешпромбанка.
Зурабов рассказал, что с его личного счета в банке удивительным образом пропали деньги – «значительно больше» его вложений в капитал банка.
- У меня по выписке банка на начало декабря указана одна сумма, а по данным баланса, полученным спустя две недели у временной администрации, сумма совсем другая. Я написал заявление в правоохранительные органы, – рассказал Александр Зурабов. В одном интервью финансист признался, что он инвестировал в уставный капитал Внешпромбанка около 430 млн рублей — можно только предположить, сколько он в итоге потерял.
В ходе проверки банка выяснилось, что со счетов многих клиентов были списаны миллионы долларов, а на некоторых вкладчиков также без их ведома оформлялись кредиты. «Клиенты потеряли не один миллиард рублей, думаю, таких пострадавших вкладчиков с расхождениями между выписками и данными баланса десятки», - считает Зурабов.
КРУПНЕЙШАЯ АФЕРА ДЕСЯТИЛЕТИЯ
Эксперты сейчас не понимают, как банкиры ухитрялись с 2013 по 2015 год обманывать всех и не привлекать внимание Центробанка.
- Еще 4-5 лет назад Внешпромбанка находился где-то во второй сотне российских банков по количеству активов, - заявил Михаил Столбов. - За короткий срок — с 2013 по 2015 год — организация смогла сильно подняться и вошла в топ-50 российских банков. При здоровом развитии банка такого быть не может. Рост явно был спекулятивным, за счет увеличения рискованных активов. Центробанк еще в 2014 году должен был обратить внимание и отозвать лицензию.
По мнению профессора МГИМО, за последние 10 лет в России не было таких банковских афер.
- Лишенные лицензии Мособлбанк и Мастер-банк тоже грешили выводом активов, - рассказал Столбов. - Но у них все было в гораздо меньших масштабах. Финансовая дыра в 150 млрд — это полный крах для любого банка.
АФЕРИСТАМ ГРОЗИТ ДО 10 ЛЕТ ТЮРЬМЫ
- В настоящее время уголовные дела по статьям «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере» и «Присвоение или растрата» УК РФ объединены в одно производство, в рамках которого продолжаются оперативно-разыскные мероприятия и следственные действия по установлению всех обстоятельств противоправной деятельности фигурантов, а также обеспечению возмещения ущерба, - заявила Ирина Волк.
Еще правоохранители могут обвинить руководство Внешпромбанка в отмывании похищенного (ст. 174 УК).
За мошенничество и растрату бывшим топ-менеджерам гроозит по 10 лет. Еще до 7 лет лишения свободы положено за «легализацию денежных средств, полученных преступным путем». Еще за каждую из нарушенных статей УК полагается штраф в 1 млн рублей. Но при воровстве миллиардами это уже не так серьезно.
