ЦБ добавил в перечень признаков мошеннических переводов еще шесть

Перечень признаков мошеннических переводов увеличен Центробанком вдвое. Этот перечень приводится в ЦБ РФ 24 декабря 2025 года, в среду. Вступят в силу дополнительные критерии с 1 января 2026 года. Банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции.

Продолжают действовать следующие шесть признаков ( в июле 2024 года):

С 1 января 2026 года будут также действовать следующие критерии:

Если выявляется перевод, который соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции, он обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операций с использованием платежных карт, СБП или переводов электронных денежных средств.

Банк должен незамедлительно уведомить клиента о том, что операция не прошла, а также сообщить о возможности подтвердить перевод не позднее дня, следующего за днем его приостановления, или совершить повторную операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму. Порядок уведомления прописан в договоре клиента с банком – как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление.

Если клиент дал согласие на перевод или совершил операцию повторно, то банк обязан незамедлительно исполнить распоряжение клиента – если только сведения о получателе денег не содержатся в базе данных Банка России о мошеннических операциях.

Если клиент не подтвердил перевод или не повторил операцию, то она считается несовершенной и деньги остаются на счете плательщика.