В праздничные дни не будем забывать о проблемах. В прошлом году стало известно, что примерно 13% трудоспособных граждан России перевели на дропперские карты для пополнения счета деньги в онлайн-казино или покупку криптовалюты.
По данным глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдана Шабли, порядка 10 млн клиентов российских банков совершили такие транзакции. Получается большое количество вовлечённости, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны. Опасность в том, что дропперские карты оформляют на подставных лиц, продают мошенникам или теневому бизнесу.
Специалист в разговоре с РБК уточнил, что в России переводы на дропперские карты совершают, «как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту». «Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — приводит агентство слова эксперта.
Центробанк РФ располагает данными примерно о 700 тыс. дропов. Почти половину из этого числа составляют люди до 23 лет. Живут обычно они ы регионах, где средний уровень доходов ниже среднего по государству. ЦБ уточняет, что «процессинг» теневым площадкам обычно заказывают онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты и наркошопы.
В свете увеличения такого вида мошенничества Банк России совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывают единую платформу для борьбы с дропами. Этот инструмент позволит централизованно обеспечивать кредитным организациям информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.
Правоохранители со своей стороны также помогают навести порчдок в этом теневом секторе. МВД РФ разработало проект закона о наказании для подставных лиц — дропперов, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств через переводы по банковским картам.
«Ведомство предлагает квалифицировать передачу третьим лицам зарегистрированных на себя электронных средств платежа или доступа к ним как преступление средней степени тяжести. Если же преступление совершено в составе организованной группы, его квалифицируют как тяжкое преступление», — сообщают РБК подробности эксперты.
Госдума также рассматривает законопроект, согласно которому, банкам запрещается открывать счета на имя подростков в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей. Эта мера тоже будет призвана для борьбы с дропперами. В пояснительной записке к законопроекту говорится, что «на практике встречаются и случаи финансового мошенничества после получения несовершеннолетними дебетовых карт, когда злоумышленники выкупают у несовершеннолетних банковские карты и используют эти карты для перевода (с последующим обналичиванием) средств обманутых граждан».
В октябре прошлого года российский парламент в первом чтении принял законопроект, запрещающий организаторам азартных игр принимать ставки у несовершеннолетних, должников по алиментам и ограниченно дееспособных лиц. Ранее профильный думский комитет отметил, что запрет нужно расширить на участие в азартных играх, проводимых «не только в букмекерских конторах и тотализаторах, но и непосредственно в игорных заведениях».
И как не бить тревогу и не предпринимать жёсткие меры, когда те же букмекерские конторы превращаются в самые настоящие клещи азарта и растраты для несовершеннолетних. Например, Осенью прошлого года в Челябинской области родители забили тревогу о повальном увлечении детей ставками на результат спортивных матчей.
Подстерегает юных игроков топ-20 букмекеров, где можно сделать ставки на спорт у беттинг-операторов без подтверждения личности, для ставок здесь не нужен паспорт при регистрации. Подростки сперва на ставках проигрывают подаренные или заработанные деньги, а после влезают в долги или воруют. Доходит дело до того, что юных лудоманов помещают в реабилитационные центры.
Материал создан в соавторстве с редактором Олесей Аверьяновой.
Дорогие друзья! Откройте для себя телеграм-канал «Социальная сфера РФ»!
Подписывайтесь и каждый день получайте самую свежую и актуальную информацию о политике, экономике, назначении пенсий, пособий, детских выплат, а также многое другое.
С нами вы всегда будете в курсе самых интересных российских новостей. Подписывайтесь на telegram-канал «Социальная сфера РФ», и вы не пропустите ничего важного.
