КБ «Русский инвестиционный альянс» лишен лицензии за сомнительные операции

Банк России отозвал лицензию у очередного коммерческого банка — «Русского инвестиционного альянса» (РИАБанка), занимавшего 334 место по активам в банковской системе РФ.

По данным ЦБ, РИАБанк имел неэффективную систему управления рисками и внутреннего контроля, что привело к появлению значительного объема активов низкого качества. Надлежащая оценка кредитного риска и объективное отражение стоимости активов в отчетности банка выявили полную утрату собственных средств (капитала).

Бизнес-модель РИАБанка не была ориентирована на оказание традиционных банковских услуг — кредитная организация была вовлечена в осуществление сомнительных операций, связанных с обналичиванием и выводом денежных средств за рубеж. Примечательно, что накануне ЦБ заявил, что количество банков, в которых выявляются сомнительные операции, за последние пару лет резко сократилось.

По данным ЦБ, владельцами РИАБанка выступала группа физических лиц, однако в последние месяцы реальным бенефициаром банка в финансовом сообществе назывался скандально известный банкир Владимир Антонов, экс-совладелец лишенных лицензии московского Конверсбанка, калининградского Инвестбанка и банка Snoras в Литве. От последнего банка в 2011 году осталась «дыра» в капитале в размере более $ 1,5 млрд. В прошлом году сообщалось, что Антонов находится под уголовным преследованием на территории Евросоюза. Серьезные претензии европейские и американские правоохранительные органы выдвигали и к Евгению Двоскину, акционеру крымского Генбанка, где на минувшей неделе ЦБ ввел временную администрацию с последующей передачей под контроль группы банка «Россия».