Из первых рук: итоги 18 декабря 2020 года

Если верить народным приметам, стойкий красногрудый снегирь – к улучшению материального положения. Редакция «Выберу.ру» внимательно наблюдала сегодня за пресс-конференцией главы ЦБ РФ, которая рассказывала о сохранении ключевой ставки на уровне 4,25% годовых, с брошью – зимней птичкой на лацкане весьма элегантного костюма. Хотелось бы надеяться, что примета сбудется, а мы увидим больше хороших новостей от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Абсолют Банк: ипотечные заемщики помолодели. Как отметил банк, к началу зимы они «помолодели» на два года. Еще в августе—сентябре 2020 года средний возраст клиентов, которые брали кредит на покупку недвижимости, составлял 36 лет, в декабре — уже 34 года. При этом доля мужчин-заемщиков сейчас составляет 46% - она выросла на 5% по сравнению с осенними показателями. Самые молодые ипотечники живут в Вологде, Казани, Омске, Уфе и Москве – в этих городах «возраст ипотеки» зачастую не превышает 31−33 года. А в Нижнем Новгороде в декабре обнаружен 22-летний обладатель новой квартиры в ипотеку. В Ростове-на-Дону, Краснодаре, Перми, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Набережных Челнах и Самаре ипотеку берут люди чуть постарше, в среднем 35−37 лет. В Абсолют Банке можно получить ипотеку на покупку квартиры на первичном и вторичном рынке недвижимости со ставкой от 7.84%. Напоминаем, что с 1 декабря 2020 года Абсолют Банк упростил условия по ипотеке по стандартным программам. Теперь первоначальный взнос по кредиту может составлять от 10% общей суммы займа при условии, что заемщик предоставит в Банк документы, подтверждающие право собственности на другой объект недвижимости. Оформление дополнительного залога не требуется.

%ТГБ1%

Банк ДОМ.РФ и застройщик «ПСК ДОМ Девелопмент» предлагают ипотеку по ставке от 3,7% в Тюмени. Банк в партнерстве с застройщиком запустили программу субсидирования ипотечных ставок при покупке квартир в проектах «Да.Квартал Республика» и «Микрорайон Правобережный» в Тюмени. Кредит оформляется по ставке от 3,7% в рамках льготной ипотеки на новостройки – процентная ставка фиксируется на весь срок кредитования. Минимальная ставка доступна заемщикам при внесении первоначального взноса от 30% и сумме ипотеки от 2 миллионов рублей. Подтвердить доходы и занятость можно дистанционно с помощью выписки из Пенсионного фонда Российской Федерации. Она оформляется через сотрудника банка без посещения офиса и заменяет документы, необходимые для оценки кредитоспособности – справку о доходах и трудовую книжку.

АКРА повысило рейтинг Банка ДОМ.РФ до, А+ с позитивным прогнозом. Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг Банк ДОМ.РФ c A(RU) до уровня, А+(RU), изменив прогноз на «Позитивный». Повышение рейтинга объясняется изменением оценки качества кредитного портфеля, улучшением бизнес-профиля, повышением операционной эффективности банка и развитой системой риск-менеджмента. АКРА отмечает высокую вероятность поддержки банка со стороны его единственного акционера — ДОМ.РФ в форме капитала или ликвидности, что отражается в добавлении четырех ступеней к оценке собственной кредитоспособности. Среди ключевых факторов повышения рейтинга отмечена важная роль в банка в реализации жилищной политики.

%ТГБ1%

Банк Русский Стандарт и НСПК запустили агентскую схему подключения к СБП для нефинансовых организаций. Банк совместно с Национальной системой платежных карт первым в стране реализовал для нефинансовых организаций возможность подключения оплаты покупок по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП) по агентскому договору. Банк Русский Стандарт полностью готов к подключению C2B-агентов через технологических партнеров, связанных напрямую с процессинговой системой НСПК. Компании-Агенты (как нефинансовые, так и финансовые) смогут предоставлять своим клиентам сервис генерации QR-кодов и проведения оплаты по СБП без технической интеграции с банком. Первые тестовые операции прошли на боевой среде с участием ряда банков, подтвердив успешность внедрения технологии. Напомним, что Банк Русский Стандарт активно подключает своих клиентов-юридических лиц, к сервису оплаты по QR-коду через СБП с августа 2019 года. За это время многие известные компании удачно внедрили платежный инструмент в работу. За 11 месяцев 2020 года количество подключенных клиентов выросло на 336% или в 3,3 раза.

Скидка 25% и две книги из подборки в подарок для всех владельцев карт Банка Русский Стандарт от компании ЛитРес. Банк Русский Стандарт и ЛитРес объявляют о совместной акции. При оплате товаров из каталога электронных и аудиокниг картой Русского Стандарта покупателей ждут скидка 25% и две книги из подборки в подарок (они будут доступны для скачивания бессрочно). Принять участие в акции легко. Достаточно лишь зарегистрироваться или войти в свой личный кабинет сервиса электронных книг ЛитРес. Далее – выбрать понравившиеся книги, нажав кнопку «Взять себе». После того, как книги окажутся в разделе «Мои книги», они станут доступны для бессрочного скачивания. Скидка активируется автоматически и будет действовать в течение трех дней только на одну покупку. Количество книг в корзине не ограничено. Срок действия акции – до 31 января 2021 года. Подробные условия читайте на сайте банка.

%ТГБ1%

Пользователи Райффайзен-Онлайн смогут узнать свой кредитный рейтинг. В Райффайзен-Онлайн появилась функция расчета индивидуального кредитного рейтинга. Оценка производится по собственной методологии Райффайзенбанка с учётом данных бюро кредитных историй и выражается в скоринговых баллах в диапазоне от 0 до 900. Как рассказали в банке, недавнее исследование показало, что зачастую россияне не знают уровень своей долговой нагрузки, и выясняют его уже после обращения в банк за кредитом. Появление кредитного рейтинга в нашем мобильном приложении — даст инструмент для контроля качества своей кредитной истории чтобы более осознанно брать новые займы. Значение рейтинга непостоянно и зависит от многих параметров, в том числе и от размеров и типов прошлых или текущих кредитных продуктов и своевременности платежей. Пользователь может отправить запрос на пересчёт рейтинга и узнать уровень вероятного одобрения кредита в любой момент. На данный момент функция доступна пользователям Райффайзен-Онлайн на платформе iOS, в начале 2021 года ею смогут воспользоваться пользователи платформы Android.

Объем активов Банка «Кубань Кредит» сначала года увеличился на 9% Банк «Кубань Кредит» поднялся на 58-е место в рейтинге отечественных банков по объему активов, составленном РИА Рейтинг. За 11 месяцев этот показатель увеличился на 9% и на 1 ноября 2020 года достиг отметки 124,3 млрд рублей. Таким образом, кредитная организация с начала года переместилась на семь позиций вверх (с 65-й) и продемонстрировала лучший финансовый результат среди всех самостоятельных банков Южного федерального округа. Исследование подготовлено на основании данных по 402 банкам. Согласно анализу, в январе—октябре 2020 года объем активов в номинальном выражении вырос у 249 кредитных организаций или у 62% из рейтинга. Для сравнения, в январе—сентябре прирост наблюдался у 64% банков, по итогам первого полугодия – у 55,7%, а в январе—апреле у 55% банков.

%ТГБ1%

«Кубань Кредит» улучшил условия по кредитным картам. Банк внес ряд изменений в условия по кредитным картам. Так, все карты, выпущенные с 18 декабря 2020 года, автоматически становятся участниками программы лояльности CashBack. Ставка по ним снижена до 20% годовых (ранее 25%), размер минимального платежа уменьшен до 3% (был 5%). Также для карт Банка, в том числе оформленных раньше, до 50 000 рублей увеличен суточный лимит при онлайн-оплате и на 0,5% – кэшбэк. Как и прежде, кредитные карты Банка выпускаются Visa Gold, соответственно, на них распространяются акции и предложения платежной системы Visa. Выпуск и обслуживание в течение первого года пользования – бесплатно. Подробную информацию можно получить в офисах КБ «Кубань Кредит», на сайте и в Контакт-центре.

Группа Nordea закрывает Банк в России. В соответствии с утвержденной стратегией Группа Nordea сосредоточит свою деятельность в скандинавском регионе, поэтому было принято решение о частичном закрытии международной сети, в том числе бизнеса в России. АО «Нордеа Банк» обеспечит выполнение всех обязательств перед клиентами и предоставит комфортные условия для закрытия счетов клиентов. В процессе ликвидации Банк будет строго выполнять все требования Российского законодательства.

%ТГБ1%

Директор Санкт-Петербургского филиала «АльфаСтрахование» вновь вошел в топ−3 самых ярких и успешных руководителей в сфере страхования Санкт-Петербурга и Ленинградской области по оценке бизнес-сообщества, согласно рейтингу, составленному изданием «Коммерсантъ-Санкт-Петербург». «Ъ- Санкт-Петербург» ежегодно публикует рейтинг лучших топ-менеджеров в регионе по оценке бизнес-сообщества. Список лидеров определяется голосованием коллег – руководителей компаний-конкурентов в Северо-Западном регионе. Всего в рейтинге рассматривается более 20 отраслей экономики города, а участвуют свыше 300 руководителей компаний. Участники опроса выбирают трех наиболее успешных, по их мнению, руководителей в своей отрасли из предложенного «Ъ-СПб» списка и оценивают их работу в баллах от 1 до 3. По сумме баллов издание присваивает первые три места в каждой отрасли.

IT-директор Банка ЗЕНИТ выступил на конференции «Финтех Online». IV международная онлайн-конференция о цифровой трансформации экономики и новых финансовых технологиях «Финтех ONLINE», организована ведущим деловым изданием «Ведомости». Спикер банка выступил в сессии «Be safe. Данные в безопасности?». Участники мероприятия рассмотрели такие темы как: безопасность и API (программный интерфейс приложения), проблемы автоматизированной регистрации, страхование киберрисков, биометрическая идентификация. В ходе обсуждения эксперты отметили, что количество мошеннических схем во время пандемии заметно увеличилось. Отдельное внимание было уделено практике применения закона «О безопасности критической информационной инфраструктуры», обсуждению проблемы автоматизированной регистрации и вопросу обезличивания клиентских данных для обмена ими с третьими лицами.

%ТГБ1%

ВТБ Бизнес Lite стал доступен в магазине приложений AppGallery. Мобильное приложение для дистанционного обслуживания предпринимателей ВТБ Бизнес Lite появилось в официальном магазине приложений AppGallery, который доступен для владельцев смартфонов HUAWEI и HONOR. Чтобы установить приложение нужно зайти в AppGallery и найти в поиске ВТБ Бизнес Lite. Для входа в сервис можно использовать действующие логин и пароль от интернет-банка ВТБ Бизнес Онлайн. Как рассказали в банке, количество активных пользователей нового мобильного банка для предпринимателей стремительно растет. Мы расширяем аудиторию приложения за счет размещения на площадке AppGallery, чтобы у владельцев смартфонов HUAWEI и HONOR также появилась возможность пользоваться всеми его преимуществами.

МТС Банк дарит клиентам миллион рублей в честь Нового года. Банк объявляет о старте предновогодней акции с общим призовым фондом в размере одного миллиона рублей – «Дарим 300 тысяч рублей». Чтобы поблагодарить клиентов за доверие и лояльность, банк разыграет в течение двух недель призовой фонд среди держателей действующих карт МТС Банка. Для участия в розыгрыше необходимо в период с 18 по 31 декабря 2020 года совершить пять покупок в неделю на общую сумму не менее тысячи рублей по любой карте МТС Банка. Чтобы принять участие в розыгрыше, необходимо выполнить простые условия: быть держателем карт МТС Банка линейки MTS CASHBACK, МТС Smart Деньги, МТС Деньги Zero, линейки МТС Деньги Weekend[2], а также карт, открытых в рамках зарплатного проекта; зарегистрировать карту в акции на сайте банка; в период с 18 по 27 декабря 2020 года совершить пять покупок в неделю на общую сумму не менее тысячи рублей по зарегистрированной карте МТС Банка. Общий призовой фонд будет распределен между 42 победителями розыгрыша в течение двух недель акции. Еженедельно один победитель в недельном розыгрыше получит 300 тысяч рублей, а еще 20 победителей – по 10 тысяч рублей. Банк определит победителей с помощью «Рандомайзера»25 и 31 декабря 2020 года. В день розыгрыша результаты будут объявлены в социальных сетях и на сайте МТС Банка. Ознакомиться подробнее с условиями акции можно по сайте банка.

%ТГБ1%

Альфа-Банк предоставит финансирование Лукойлу на модернизацию Краснодарской ТЭЦ. В составе консорциума кредиторов банк предоставит Лукойлу 13,1 млрд рублей сроком на 15 лет. Финансирование предназначено для модернизации блоков 1−3 Краснодарской ТЭЦ. Проект предусматривает комплексную замену паровых турбин и котельного оборудования. Он позволит снизить удельный расход топлива при производстве электроэнергии на Краснодарской ТЭЦ более чем на 30 г/кВтч и сократить выбросы СО2 на 155 тыс. тонн в год.

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: российский рынок акций вчера шел вверх, однако по недавним лидерам роста наблюдались признаки фиксации прибыли. Вчера российский рынок акций восстановился – по итогам дня индекс РТС повысился на 1,4% до 1 419 пунктов, тогда как индекс Московской биржи прибавил 0,4% до 3 282 пунктов на фоне оптимизма на мировых рынках в связи с началом процесса вакцинации и надеждами на финансовые стимулы. Рост в основном наблюдался в акциях нефтегазовых компаний, тогда как по недавним лидерам роста, в том числе по акциям сталелитейных компаний, наблюдались признаки фиксации прибыли. Курс рубля укрепился на 0,7% до 72,83 руб./долл. на фоне сильных цен на нефть (Brent +0,8% до 51,50 долл./барр.) и ослабления доллара, который опустился ниже отметки 90 к корзине валют впервые за два с половиной года. Сегодня на российском рынке акций можно ожидать фиксации прибыли на фоне отсутствия новых катализаторов роста: Сегодня на рынках царит неопределенность, так как завтра в США может начаться шатдаун, тогда как споры в Конгрессе по поводу пакета стимулов на сумму $900 млрд не утихают. После сильного ралли с конца октября акции многих российских циклических компаний приближаются к перекупленным уровням, поэтому сегодня мы ожидаем, что инвесторы будут фиксировать прибыль по некоторым бумагам в ожидании новых катализаторов роста в форме пакета стимулов в США. Сильные цены на нефть (Brent по-прежнему торгуется выше $50/барр. и слабый курс доллара (DXY +0,1% до 89,90), который торгуется на минимумах последних двух с половиной лет, благоприятны для курса рубля, и мы ожидаем, что акции российского нефтегазового сектора сегодня по-прежнему будут идти вверх. Спросом будут пользоваться и акции банков и ритейлеров. Сегодня в 13.30 мск – последнее в этом году заседание ЦБ по ключевой процентной ставке, которая, как мы полагаем, останется на прежнем уровне 4,25%.