По итогам девяти месяцев 2025 года Банк России выявил на территории Смоленской области 10 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Семь из них отнесены к категории нелегальных кредиторов, три — к финансовым пирамидам. Об этом сообщил заместитель управляющего смоленским отделением Банка России Николай Алещенков. Основная схема работы нелегальных кредиторов заключается в выдаче займов под залог имущества, маскируемой под договоры купли-продажи, хранения или комиссии. Для введения клиентов в заблуждение такие компании часто используют в названиях термины «ломбард», «микрофинансовая организация» или «кредитный потребительский кооператив», хотя не имеют на это соответствующих лицензий. Финансовые пирамиды преимущественно действуют в интернете, предлагая вложения в псевдоинвестиционные проекты. По словам Алещенкова, в текущем году мошенники активно используют тему искусственного интеллекта, а также предлагают инвестировать в драгоценные металлы, логистику, автопарки и производство мультипликационных сериалов. Для сбора средств часто используются криптовалюта, иностранные платёжные сервисы или карты физических лиц. В третьем квартале 2025 года регулятор начал отдельно фиксировать случаи незаконного привлечения инвестиций от физических лиц. По стране выявлено 73 таких случая. За подобные нарушения установлен штраф до 1 млн рублей. Информация обо всех выявленных нелегальных организациях публикуется в специальном разделе сайта Банка России «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». На данный момент в нём содержатся данные о 17...
