Если финмониторинг получит данные о том, что россиянин купил недвижимость, то возникает повод для проверки источника происхождения средств
В России заработали поправки, обязывающие адвокатов, нотариусов и других специалистов сообщать о сомнительных сделках своих клиентов. Когда и о чем юристы и бухгалтеры теперь вынуждены сообщать куда следует? Рассказывает издание Life.ru. Финмониторинг не очень интересуют, к примеру, вопросы вступления граждан в наследство. Но если контрольное ведомство получит информацию о том, что россиянин купил недвижимость, то тут сразу появляется повод для проверки источника происхождения средств. И любое разовое перечисление от юридического лица физическому свыше 600 тысяч рублей, о котором стало известно нотариусу, частному бухгалтеру либо адвокату, тоже предмет контроля.
Если финмониторинг получит сообщение о таких операциях от банка и окажется, что тот, кто в силу своих профессиональных обязанностей, сопровождая сделку, имел информацию о подозрительных операциях, но не сообщил, то ему грозит штраф от 200-400 тысяч рублей или административное приостановление деятельности (пункт 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
«Раньше большинство адвокатов, нотариусов и других профессионалов рынка консультационных услуг исполнять рекомендации Росфинмониторинга по «доносительству» не торопились, но, как только псевдофискальные обязанности закрепили в законе, ситуация поменялась. Учитывая, что контролеры могут получить сведения о сопровождаемых сделках из других источников, многие оказались перед выбором: потерять клиента или работу. Поэтому сейчас большинство профессионалов стараются до погружения в дело предупредить своих доверителей, на какие темы даже не стоит заводить разговор», — рассказал адвокат Межрегиональной коллегии Москвы Дмитрий Шагин.
Теперь при обращении к нотариусу, адвокату, в частную юридическую или бухгалтерскую компанию необходимо принимать во внимание несколько важных моментов. Они могут повлиять на то, попадете ли вы в списки проверки Росфинмониторинга или нет.
Во-первых: при исполнении функций, которые могут относиться к общегражданскому обороту (подача заявлений, составление платежных документов или соглашений с указанием цены), адвокаты и нотариусы могут и будут сообщать ставшие известные им сведения в Росфинмониторинг.
Во-вторых: если человек уже есть в черном списке «антиотмывочного» ведомства и обратился к юристам или бухгалтерам, то те, как только узнают о наличии к вам претензий со стороны Росфинмониторинга, сразу должны принять меры, чтобы блокировать счета и имущество клиента, в том числе и то, которое было передано в счет оплаты юридических или других услуг.
В-третьих: при подозрении, что клиент нарушает «антиотмывочное» законодательство, в отправляемом сообщении будут указаны не только идентификационные данные обратившегося, но и информация о его представителях и все ставшие известными данные о выгодоприобретателях.
При любых сделках по приобретению недвижимости следует быть готовым показать документы, подтверждающие источник дохода, достаточного для такой покупки. В случае получения денег от юрлица – иметь документы, подтверждающие законность подобного рода выплат. Если деньги зачислены на счет до сделки, то нужно иметь договор, объясняющий такой механизм оплаты, и быть готовым к тому, что экономическая целесообразность соглашения такого рода может проверяться.
Ранее сообщалось о том, кто из ревизоров не может приходить с проверкой на дом. Не всегда гражданин должен впускать к себе домой тех, кто предъявляет служебное удостоверение.
