В Свердловской области выявили почти два десятка нелегальных кредитных организаций
В Свердловской области в 2025 году была обнаружена 21 финансовая компания, работавшая вне правового поля. 18 из них – с признаками нелегальных кредиторов, остальные – с признаками незаконного привлечения инвестиций.
Как сообщили в Уральском главном управлении Банка России, фирмы работали в Алапаевске, Арамиле, Екатеринбурге, Каменске-Уральском и Полевском.
"Наибольшую часть нелегальных участников финансового рынка в области составляют нелегальные кредиторы. Зачастую эти компании – комиссионные магазины, которые незаконно осуществляют ломбардную деятельность. Работают они по такой схеме: деньги, которые передают клиенту за товар, являются суммой займа, а товар выступает в качестве залога. При этом с клиентами заключают договоры купли-продажи товара или хранения вместо оформления залогового билета, как в легальных ломбардах", – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Владимир Хименко.
Иначе действовала одна из компаний, незаконно привлекавших инвестиции. Людям предлагали инвестировать в фирму от миллиона рублей за долю в 1% в уставном капитале, а доходность от вложений при этом называли на уровне 36% годовых. При этом доля физлиц не оформлялась по закону – инвесторы не получали в обмен на свои деньги ценные бумаги, что предписано законодательством.
"Ведя дела с нелегальной финансовой организаций, граждане рискуют понести потери. Например, лишиться вложенных денег, предмета залога или существенно переплатить по займу. Перед заключением договора следует проверять легальность организации на сайте регулятора", – отметили в Уральском управлении ЦБ РФ.