Огромные суммы денег переходят из рук в руки благодаря простоте переводов через банковские онлайн-сервисы. Но, для банков не каждый перевод остаётся без внимания. Некоторые из них попадают под пристальное внимание специалистов. В принципе, любой единовременный перевод, сумма которого превышает 100 тысяч рублей, по правилам должен вызвать особое внимание финансовых учреждений. В банках существуют специальные критерии по которым оценивают транзакции и оценивают их с точки зрения подозрительности. Внимание банков к переводам связана с законом, противостоящим отмыванию денег. Все операции, как зачисления, так и списания средств со счёта, проверяются, если в течение дня переведено более 100 тысяч, а за месяц — более миллиона рублей. Такие рекомендации дал финансовым учреждениям Центробанк. Кроме того, сами банки вправе квалифицировать переводы как подозрительные по собственным критериям, так что сумма транзакции в 100 тысяч рублей как сомнительной может в некоторых банков быть ниже. Есть и другие признаки, которые насторожат банкиров. Это если клиент перевёл или принял в течение суток более трёх десятков переводов, когда деньги были посланы более чем десяти людям за день или пятидесяти за месяц, если полученная сумма тот час отправляется другому человеку. Для банков подозрительны карты, с которых не оплачивают ЖКУ, мобильную связь, другие стандартные услуги.
