Tengrinews совместно с Halyk Bank продолжает серию материалов про самые распространенные виды мошенничества в сегменте малого и среднего бизнеса. Мы расскажем о том, как ваш бизнес может оказаться под угрозой, какие риски несет пренебрежение правилами безопасности и что нужно для того, чтобы этого избежать.
Вы когда-нибудь задумывались, кто такие дропперы и почему они представляют опасность для бизнеса? Исследования показывают, что более 30 процентов случаев мошенничества связаны с использованием дропперов. Дроп или "денежный мул" – этот тот человек, который соглашается, чтобы его банковская карта стала "транзитной" для украденных мошенниками денег. Он переводит незаконно полученные денежные средства между разными счетами с конечной целью - передать средства создателю этой цепочки за определенное вознаграждение.
Как работают дропперы?
Мошенники находят дропперов разными способами:
Социальные сети и интернет-форумы: Объявления о лёгкой работе с высоким заработком привлекают людей, готовых рискнуть ради денег.
Личные контакты: Злоумышленники могут использовать личные связи, убеждая знакомых или друзей стать дропперами.
Обман и манипуляции: Иногда дропперы даже не осознают, что участвуют в мошенничестве, веря, что помогают в легальном бизнесе.
Чем это грозит вашему бизнесу?
Если дроппер окажется в вашей компании, последствия могут быть серьёзными:
Финансовые потери: Мошенники могут использовать дропперов для перевода украденных средств через ваши счета, что может привести к утрате денег.
Юридические проблемы: Ваш бизнес может оказаться вовлечённым в мошеннические схемы, что приведёт к расследованиям, штрафам и даже уголовным делам.
Репутационные риски: Связь с мошенничеством может подорвать доверие клиентов и партнёров к вашей компании.
Как защитить себя и свой бизнес?
Проверяйте сотрудников: Всегда проверяйте новых сотрудников и партнёров, особенно тех, кто имеет доступ к финансовым средствам или конфиденциальной информации.
Обучайте персонал: Расскажите сотрудникам о рисках мошенничества и научите их распознавать подозрительные предложения и контакты.
Используйте системы безопасности: Внедряйте системы мониторинга и защиты для предотвращения несанкционированных транзакций и доступа к корпоративным системам.
Контролируйте операции: Введите строгие процедуры контроля за финансовыми операциями и доступом к критически важным данным.
Полезный совет
Регулярно проводите внутренние аудиты и проверки, чтобы своевременно выявлять и предотвращать потенциальные угрозы. Создайте доверительную атмосферу, в которой сотрудники могут без страха сообщать о подозрительных действиях.
Дропперы – это реальная угроза, которую нельзя недооценивать. Простые меры предосторожности, обучение сотрудников и использование современных систем защиты помогут вам обезопасить ваш бизнес. Будьте бдительны и внимательны – это лучший способ защититься от мошенников.
Переходите на страницу спецпроекта Tengrinews и Halyk Bank и узнайте больше о том, как противостоять мошенничеству.
