Инвестирование в недвижимость — прибыльный источник дохода, который многих привлекает именно за счет своей стабильности и понятности. Вложить средства в квартиру или виллу проще, чем разбираться в типах акций, облигаций и работе биткоинов. Однако мало кто задумывается о том, с какой суммы можно начать заниматься вложениями в недвижимость и сколько средств необходимо для достижения максимальной доходности от инвестиций. О минимальной стартовой сумме для инвестирования в недвижимость и количестве средств, которое потребуется, чтобы собрать диверсифицированный портфель, «Стройгазете» рассказали эксперты агентства недвижимости Homeapp.
Прежде чем предметнее говорить о суммах и вложениях — важно тщательно изучить различные финансовые аспекты, которые составляют затраты на инвестирование.
Первоначальный взнос. Обычно это процент от общей стоимости недвижимости, который составляет от 10% и более. Величина первоначального взноса зависит от стадии строительства проекта и маркетинговой стратегии застройщика.
Оформление покупки. Приобретение недвижимости зачастую сопровождается дополнительными расходами, которые включают оплату агентских и юридических услуг, налоги на сделку или проведение экспертизы.
Расходы за владение объектом. После покупки важно учесть затраты на обслуживание: платежи по рассрочке и коммунальные платежи, покупка необходимой для сдачи в аренду мебели, страхование и налоги на недвижимость.
Стоимость квартиры складывается из различных факторов. Предложение и спрос, конкуренция среди продавцов, общая экономическая ситуация в регионе и даже демографические изменения могут оказывать существенное влияние на формирование цены.
Одним из наиболее значимых факторов является местоположение. Цена на недвижимость растет в зависимости от престижности района, близости расположения ключевых объектов инфраструктуры и наличия транспортных коммуникаций. Но оказывают влияние на рост не только внешние аспекты. Например, размер объекта, планировка и качество материалов также имеют значение.
Сумма для инвестора, который только начинает свой путь
Эксперты Homeapp считают, что начать можно с вложения 300 тыс. рублей, так как это минимальный порог инвестирования в закрытый паевый инвестиционный фонд недвижимости (ЗПИФН). Смысл такого инструмента в том, что фонд вкладывает деньги инвесторов в коммерческую или жилую недвижимости, а клиент взамен получает паи — ценные бумаги фонда. Такие фонды бывают разных типов: строительные, рентные, земельные и прочие. Главное их преимущество в том, что они позволяют при минимальных вложениях инвестировать в недвижимость, фактически не покупая ее. Сложности тоже есть, и они следуют из их названия — такие фонды не котируются на бирже, а значит их не так просто купить и продать рядовому инвестору.
Сумма для инвестора, у которого уже есть стартовый капитал
Если же инвестор хочет самостоятельно вкладывать деньги в объект, то ему понадобиться минимум 1 млн рублей. С этой суммой он сможет приобрести для сдачи в аренду кладовку, гараж для машины или парковочное место. Это один из вариантов, который не требует больших вложений. Однако, следует учесть, что доходность такой инвестиции может быть невысокой.
Чтобы получать значительную прибыль, потребуется иметь несколько объектов. В таком случае, инвестор может изначально сдавать один гараж, от дохода собрать необходимый капитал и постепенно приобретать новые объекты разных районах.
Более классический подход — это покупка недвижимости на свое имя. В таком случае стартовая сумма инвестиций составит порядка 3 млн рублей. Это позволит приобрести квартиру эконом-класса, так как она более доступна по стоимости, а спрос на нее остается стабильным. Однако, стоит внимательно отнестись к рискам и сложностям при покупке такой недвижимости. Управление объектами эконом-класса требует постоянного контроля и внимания. Зачастую сложно найти надежных арендаторов, а низкое качество строительства приводит к дополнительным расходам на ремонт и обслуживание.
Если инвестор уже заработал свой первый миллион
Эксперты рекомендуют обратить внимание на приобретение квартир комфорт-класса с использованием рассрочки после завершения строительства. В таком случае изначально инвестору потребуется вложить от 2 млн рублей. Это даст больше гибкости и возможность выбрать объекты в привлекательных районах. Квартиры комфорт-класса обычно имеют более удобное расположение, также у них потенциально более высокая доходность и перспективы роста стоимости в среднесрочной перспективе.
Всю сумму лучше не инвестировать в один объект, а собрать диверсифицированный портфель. Например, вложить деньги в одну готовую квартиру и одну квартиру, находящуюся в стадии строительства. Первая сразу принесет доход от аренды, а от второй, приобретаемой в рассрочку, инвестор получит прибыль, когда она вырастет в цене после завершения строительства. Платежи по рассрочке можно покрывать с дохода, получаемого от аренды уже готовой квартиры. Такой подход позволяет оптимизировать использование средств и увеличить потенциал доходности.
