По итогам этого года стоимость дропперских карт, которые используются в мошеннических операциях, достигла 30-40 тысяч рублей. Об этом рассказал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка РФ Богдан Шабля.
«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз — с 5–6 тыс. до 30–40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», — заявил Богдан Шабля.
По его словам, это связано с усилением сотрудничества Центробанка РФ с банками по выявлению дропперов. Банки научились быстро блокировать счета дропперов, и объем переводов на их счета сократился почти в три раза.
Карты дропов покупаются и используются платформами теневых финансовых услуг, которые имеют технологически продвинутое программное обеспечение. Регулятор отслеживает деятельность таких платформ, включая новые тенденции и схемы.
Один из подходов - «разогрев» карты-дроппера, где сначала проводятся нормальные операции, чтобы сбить бдительность банка, а затем совершаются подозрительные транзакции.
Цель Банка России - усложнить использование банков для теневых схем. Планируется создать централизованную систему по выявлению дропшипперов и передаче информации банкам, даже тем, которые еще не обслуживают таких клиентов.
