По информации издания «Известия», кредитные учреждения начали просить у клиентов данные о происхождении денег для открытия вклада, а также уточнять, на что были потрачены денежные средства. Если человек не может объяснить и доказать происхождение средств, банк может заблокировать его счет или вклад.
Обычно кредитные организации занимаются проверкой подозрительных операций клиентов в случае, когда сумма перевода превышает 600 тысяч рублей. В каждой ситуации перечень документов, который необходим для разблокировки, индивидуальный.
По мнению директора по стратегии ИК «Финам» Ярослава Кабакова, банки часто начинают слишком усердно контролировать деятельность клиентов из-за того, что боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и потерять лицензию. Однако такая практика плохо отражается на бизнесе. Отмечается, что если клиент не согласен с действиями кредитного учреждения, то он имеет право обратиться в спецкомиссию, состоящую из представителей ЦБ и Росфинмониторинга или в суд.
