Российские банки совместно с ЦБ начали тестирование платформы «Знай своего клиента», которая позволит обнаруживать сомнительные операции и вовремя пресекать отмывание денег, сообщает ТАСС со ссылкой на сайт регулятора.
Тестирование платформы продлится до конца марта 2022 года. Сейчас в этом процессе задействовано 40 банков, подключенных к системе в пилотном режиме, но их количество постепенно будет увеличиваться.
«Регулятор начнет доводить до кредитных организаций информацию об уровнях риска вовлеченности их клиентов (российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) в проведение подозрительных операций. Банки смогут на практике проработать процессы, связанные с интеграцией получаемой информации в свои внутренние системы и противолегализационные процедуры», — пояснили в ЦБ.
Возможность пользоваться сервисом будет у всех российских банков уже летом — с 1 июля 2022 года. Всем юрлицам и ИП будут присвоены свои уровни риска: высокий, средний или низкий. Информацию о них смогут получать все банки.
Специалисты Центробанка считают, что новая система позволит вовремя предотвращать незаконные операции и препятствовать отмыванию денег.
