Лафа закончилась: с февраля все онлайн переводы будут осуществляться по новым правилам — будьте готовы

С февраля текущего года финансовая индустрия планирует осуществить пересмотр условий проведения транзакций между банковскими картами. Хотя переводы между счетами будут сохранены, их параметры, включая лимиты, комиссии и процедуры верификации, будут значительно ужесточены. Это может привести к увеличению операционных затрат для клиентов и повышению частоты проверок со стороны финансовых учреждений.

Введение новых лимитов и комиссий

Одним из ключевых аспектов предстоящих изменений станет установление строгих лимитов на суммы и частоту транзакций. Финансовые институты усилят контроль как за личными, так и за корпоративными операциями, осуществляемыми с использованием банковских карт. Операции, ранее не облагавшиеся комиссиями, могут стать платными или потребовать дополнительных процедур верификации. В частности, это коснётся крупных и систематических поступлений от третьих лиц.

Противодействие обналичиванию и нелегальным финансовым схемам

Одной из основных целей ужесточения регуляторных норм является противодействие неформальным методам расчётов и обналичиванию денежных средств через P2P-переводы. Финансовые учреждения будут применять более строгие меры для выявления подозрительных транзакций, таких как частые переводы от множества источников или операции с нечётко сформулированными описаниями, например, «за услуги» или «оплата». В некоторых случаях счета клиентов могут быть временно заблокированы для проведения дополнительной проверки происхождения средств.

Межбанковские и международные переводы

С февраля будут внедрены новые подходы к осуществлению межбанковских и частично международных переводов. Внутренние переводы, как правило, останутся без изменений, однако операции с другими кредитными организациями и за границу могут стать более затратными и продолжительными. Финансовая сфера предупреждает о возможном пересмотре размеров комиссий и ограничении определённых каналов международных переводов.