С 1 сентября вносить деньги через банкомат станет в разы сложнее: Росфинмониторинг утвердил новые лимиты и запреты для всех
Лимит на внесение наличных через банкоматы в один миллион рублей в месяц для физических лиц связан с рисками отмывания денег и обналичивания преступных доходов, пояснили в Росфинмониторинге. В ведомстве отмечают, что внесение крупных сумм наличных через банкоматы уже используется для легализации средств сомнительного происхождения, поэтому предложение об ограничении операций направлено на снижение этих рисков.
Представители Росфинмониторинга указали, что введение лимита на пополнение счетов через банкоматы потенциально позволит сузить возможности для теневых схем и операций через так называемых дропов, когда на счета подставных лиц поступают крупные суммы для последующего обналичивания. По их оценке, установление порогового значения в один миллион рублей в месяц для граждан станет дополнительным барьером для злоумышленников, не затрагивая при этом большинство добросовестных клиентов, которые вносят меньшие суммы.
В ведомстве напомнили, что уже сейчас банки по закону могут требовать у клиентов подтверждающие документы о происхождении средств, если у сотрудников появляются основания сомневаться в законности операции. Это касается как пополнения счета, так и внесения денег на вклад, и такие запросы могут поступать, например, при нетипичных для клиента суммах или частоте операций. В этом случае финансовая организация вправе запросить справки о доходах, договоры, документы о продаже имущества и другие подтверждения, чтобы снизить риск вовлечения в сомнительные транзакции.
Ранее Минфин России подготовил законопроект, который предусматривает ограничение пополнения счетов и вкладов физическими лицами через банкоматы суммой свыше одного миллиона рублей в месяц, путем внесения изменений в закон «О банках и банковской деятельности». Инициативу уже поддержала Госдума, а сейчас при обсуждении подчеркивается, что на данный момент каких-либо ограничений на внесение наличных через банкоматы нет, что создает дополнительное поле для злоупотреблений со стороны преступных группировок и участников теневого рынка.
Конкретные механизмы применения лимита и возможные исключения для отдельных категорий граждан или операций предстоит уточнить на уровне подзаконных актов и банковских регламентов, но ключевая цель нововведения уже обозначена — усложнить отмывание преступных доходов и сократить объем нелегальных операций через банкоматы без существенного влияния на повседневные операции добросовестных клиентов.
Что еще стоит узнать:
- Забыли про курагу и изюм: ученые назвали суперсухофрукт, который их превосходит
- Когда в Ярославле отступят морозы
- Прощайте, скучные обои: дизайнеры массово переходят на современный материал, который не выгорает и клеится за считанные часы
- Фикс Прайс снова радует: тихо завезли новые товары для дома, которые разлетаются с полок как горячие пирожки
- Спать на кровати больше не модно: сейчас умны люди выбирают не покупать кровать, а используют более комфортные вещи для сна