Банки стали тормозить денежные переводы: теперь нужно подтверждать родственные связи с получателем

Клиенты сообщают, что при перечислении значительных сумм операция может временно зависнуть в статусе проверки, после чего с человеком связывается сотрудник банка и проводит дополнительное собеседование. В разговоре могут попросить назвать полные данные получателя перевода, пояснить, состоит ли он с отправителем в родстве, а также конкретно описать, на что планируется потратить перечисленные средства. Если ответы вызывают сомнения или схема напоминает типичные истории мошенников, банк вправе не только затянуть проверку, но и приостановить операцию.

Регулятор ранее указывал, что финансовые организации обязаны отслеживать операции клиентов на признаки подозрительности, чтобы вовремя выявлять мошеннические схемы. При наличии риска хищения денег или использования перевода в преступных целях банки имеют право блокировать транзакцию до выяснения всех обстоятельств, опираясь на требования Центробанка по противодействию мошенничеству. Такая практика уже не раз помогала остановить переводы, когда люди под воздействием злоумышленников пытались отправить накопления «якобы для спасения вкладов» или «для разблокировки счета».

Недавно в регионе уже был случай, когда 57‑летняя сотрудница кировской больницы отдала мошенникам более полумиллиона рублей, поверив в легенду о «спасении денег», и подобные истории остаются одними из главных причин ужесточения проверок. Чем больше примеров, когда люди теряют крупные суммы после разговоров с «сотрудниками банка» или «правоохранителями» по телефону, тем активнее реальные банки вынуждены уточнять родственные связи и цели перевода, чтобы не допустить повторения таких ситуаций.

Сейчас клиентам рекомендуют заранее готовиться к возможным вопросам, если планируется серьезный перевод: лучше иметь под рукой данные получателя, понимать, какую именно сделку или покупку вы оплачиваете, и спокойно отвечать на уточнения. Если же кто‑то по телефону подталкивает срочно перевести деньги и просит скрывать информацию от банка, это почти всегда признак схемы мошенников, и в таких случаях как раз задержка операции и дополнительные вопросы сотрудника могут спасти накопления.

Что еще стоит узнать:

• Их в 2026-м ждет судьбоносный поворот: Володина раскрыла, кому достанется главный шанс года
• Перевод денег родственникам заблокируют: банки начали требовать документы о семейных связях
• На моей кухне вся посуда блестит как новая: как мыть жирные сковородки без химии – ресторанный трюк
• Тельцам день принесет возможность заработать, а Козерогам стоит замедлиться
• Тельцы сегодня сделают выгодную покупку, а у Скорпионов будет самый сильный день в уходящем году