Банк России в сотрудничестве с Росфинмониторингом, финансовыми учреждениями и экспертами разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать информация о подозрительных операциях физических лиц в банки для блокировки действий таких клиентов. Об этом в интервью РБК сообщил Богдан Шабля, глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.
Проект касается клиентов-дропов, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания средств или перевода денег в пользу теневого бизнеса и других незаконных операций, таких как наркоторговля, онлайн-казино, криптообменники и пиратские сайты.
Шабля отметил, что ЦБ уже установил процедуры онлайн-контроля за транзакциями физических лиц с рядом банков, однако регулятор пока может информировать только тот банк, в котором являются клиентами выявленные дропы.
"Один дроп открывает счета в нескольких банках одновременно, что создает потребность в централизации данных и их передаче всем кредитным организациям. Как это реализовать? Этот вопрос в настоящее время обсуждается", — добавил он. По его словам, новое решение можно будет назвать "платформой или централизованной базой данных".
"Система позволит банкам использовать информацию для принятия превентивных мер, направленных на недопущение открытия карт физлицами-дропами или ограничение доступа к некоторым банковским продуктам. Мы надеемся, что возможности дропперов и дроповодов будут значительно сокращены", — подчеркнул Шабля.
Он также отметил, что новая система не будет просто "копией" существующей платформы "Знай своего клиента" (ЗСК) Банка России, которая ориентирована на отслеживание подозрительных операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП).
