IRS 2025: los 4 cambios claves que se aplicarán en los ‘tax brackets’ en Estados Unidos

La temporada de impuestos 2025 del IRS se aproxima y con ella llegan importantes modificaciones en créditos, deducciones y escalas tributarias. Estos ajustes, impulsados por la inflación, pueden influir en la cantidad que debes pagar o recibir como reembolso.

En este artículo, te presentamos cuatro cambios significativos que entrarán en vigor durante esta temporada de impuestos. Conocer estos detalles te permitirá prepararte mejor y optimizar tu declaración.

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Desde las escalas tributarias hasta los créditos disponibles, aquí te explicamos lo que necesitas saber para afrontar la temporada de impuestos 2025 con confianza.

Escalas tributarias del IRS para 2025

El IRS aplica un sistema de impuestos progresivos, lo que significa que no se paga un solo porcentaje en impuestos federales. En total, hay siete escalas tributarias que van desde el 10% hasta el 37%. A continuación, se detallan las escalas que aplican para las declaraciones de impuestos de este año:

• 10%: a los primeros $11,600 de ingresos individuales y $23,200 para parejas que declaran conjuntamente.
• 12%: a los ingresos entre $11,601 y $47,150 (y entre $23,201 y $94,300 para parejas).
• 22%: a los ingresos entre $47,151 y $100,525 (y entre $94,301 y $201,050 para parejas).
• 24%: a los ingresos entre $100,526 y $191,950 (y entre $201,051 y $383,900 para parejas).
• 32%: a los ingresos entre $191,951 y $243,725 (y entre $383,901 y $487,450 para parejas).
• 35%: a los ingresos entre $243,726 y $609,350 (y entre $487,451 y $731,200 para parejas).
• 37%: a los ingresos por encima de $609,350 (y por encima de $731,200 para parejas).

Deducción estándar: simplificando el proceso

La deducción estándar es un monto que reduce el ingreso sujeto a impuestos, facilitando el proceso de declaración. Para la temporada de impuestos 2025, los montos son los siguientes:

• Para contribuyentes individuales: $14,600.
• Para parejas que declaran conjuntamente: $29,200.
• Para quienes son cabeza de hogar: $21,900.

Este ajuste busca simplificar las deducciones y hacer más accesible el proceso de declaración para los contribuyentes.

Crédito Tributario por Hijo: un apoyo constante

El Crédito Tributario por Hijo (CTC) se mantiene en $2,000 por cada hijo elegible. Sin embargo, la cantidad reembolsable por el IRS ha cambiado ligeramente. Para los años tributables desde 2024, el monto reembolsable es de $1,700, lo que puede ser un alivio para muchas familias.

Crédito por Ingresos del Trabajo: montos actualizados

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) también presenta cambios significativos. Para la temporada de impuestos 2025, los montos son los siguientes:

• Contribuyentes elegibles sin hijos: hasta $632.
• Contribuyentes elegibles con un hijo: hasta $4,213.
• Contribuyentes elegibles con dos hijos: hasta $6,960.
• Contribuyentes elegibles con tres o más hijos: hasta $7,830.

Estos créditos son fundamentales para ayudar a las familias trabajadoras a reducir su carga fiscal y mejorar su situación económica.