En nuestra cultura, la muerte se trata con humor. Sin embargo, si hay algo inevitable en la vida, es precisamente el final. A pesar de esta certeza, la preparación para la muerte es una de las tareas más olvidadas en las finanzas personales. Te comparto diez aspectos a considerar:
1.- Elaborar un testamento notarizado es básico para que tus deseos sobre el legado económico queden claros, evitando posibles disputas y distanciamientos entre los familiares.
2.- Informar sobre las pólizas de seguros es fundamental y revisar quiénes son los beneficiarios para corroborar de que estén avisados de en dónde se encuentran los documentos.
3.- Checar también a los beneficiarios en cuentas financieras pues con regularidad no coinciden con los del testamento.
4.- Arreglar inconsistencias en documentos financieros y legales para validar que toda la información esté correcta y actualizada. Cualquier error puede causar complicaciones.
5.- Asegurar una liquidez mínima para tus familiares. Para ello, puedes contar con cuentas bancarias para que tu cónyuge o hijos tengan acceso a ellas.
6.- Gestión adecuada de las propiedades previendo que estén debidamente documentadas y que la familia tenga conocimiento de los detalles. Consultar con un asesor sobre estrategias para minimizar la carga fiscal de la herencia ofrece beneficios económicos.
7.- Planifica tus deudas, pues existe el mito de que los créditos se extinguen en forma automática con la muerte, pero esto no es siempre el caso, de otra manera podría tener un reclamo en el juicio testamentario por parte de los acreedores.
8.- Considerar la creación de un fideicomiso, dependiendo de la situación particular de tu familia y el monto del patrimonio, con el fin de administrar la riqueza. Esto requiere evaluar los costos asociados y asesorarte con profesionales especializados.
9.- Si tienes una empresa que gestionas solo, es crucial definir quién y cómo se realizará la sucesión. Establecer las condiciones de viabilidad y preparar a las personas elegidas permite la continuidad del negocio.
10.- Finalmente, es aconsejable proporcionar a tus seres queridos la capacitación necesaria para manejar los recursos financieros y entender los procedimientos legales relacionados.
Al tomar medidas proactivas, no sólo dejamos un legado, sino que proporcionamos paz y seguridad. Coméntame en Instagram: @atovar.castro y sígueme el podcast “Dinero y Felicidad”, en Spotify, Apple Podcast, entre otros.
