Россияне могут попасть в поле зрения представителей финмониторинга в случае, если пользование их банковской картой покажется подозрительным.
Об этом граждан предупредил известный российский экономист Михаил Делягин, сообщает ИА DEITA.RU.
Как объяснил эксперт, для того, чтобы снизить вероятность обретения проблем с надзорными органами, рядовым россиянам нужно следовать достаточно простым и универсальным правилам. Первое из них касается пополнения счёта.
Те, кто очень часто вносит на карту наличку, и очень быстро и также часто её снимает, могут достаточно скоро столкнуться с блокировкой своей карты. Банки могут посчитать, что человек вовлечён в некую схему по «обелению» денег.
Кроме того, вопросы могут возникнуть и в том случае, если держателю карты каждый месяц в определённый день на карту приходит одна и та же сумма денег, и он её сразу же обналичивает. Здесь также могут появиться подозрения в ведении некой незаконной деятельности.
Когда весь месяц человек ходит с опустошённой банковской картой без денег, и они появляются у него всего на несколько минут, после чего он конвертирует их в наличку, то это действительно может привлечь внимание банков и надзорных ведомств, заметил эксперт.
Самый лучший вариант для среднестатистического гражданина — это держать на банковской карте сумму, равную недельному или месячному объёму расходов. В этом случае банк будет понимать, что человек ведёт абсолютно типичный образ жизни.
