La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó el límite de montos a partir de los cuales las entidades financieras y las billeteras virtuales tendrán informar sobre las transferencias realizadas por los contribuyentes.
Las personas que superen este límite a la hora de realizar transacciones entre cuentas propias podrán ser investigados. Los montos van a depender del tipo de operación realizada.
Desde el 1 de enero, las entidades financieras y billeteras virtuales tendrán informar cuando los ingresos y egresos superen los $ 600.000. Este monto no es un límite para hacer operaciones, sino simplemente el valor mínimo por el ARCA controla los movimientos y operaciones bancarias de las personas.
Se debe tener en cuenta que la actualización del monto se actualiza con el Índice de Precios al Consumidor (IPC) que realiza el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC).
En cada caso, los bancos o billeteras virtuales determinan límites diarios para cantidad de transferencias que se pueden realizar por día. Sin embargo, estos van a depender de la reglamentación de cada entidad.
Por lo general, algunos bancos tienen un máximo diario de $ 8.000.000 y MODO permite hasta $ 2.000.000. Mientras que Mercado Pago habilita solo $ 500.000.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que los límites de montos de transferencias pueden depender del historial crediticio de los clientes.
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Por su parte ente regulador de la nación podrá solicitar información sobre la situación del usuario una vez que los clientes superen estos montos en transacciones, saldos y consumos, sólo en caso de inconsistencias de ingresos declarados:
Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Cada entidad puede establecer un límite determinado para cada usuario.
El ente recaudador nacional tiene la responsabilidad de regular las transacciones financieras, garantizar la transparencia y prevenir el lavado de dinero.
La institución tiene una política de supervisión y control de las operaciones financieras, pero también puede investigar a los usuarios que realicen múltiples transferencias en un mismo día si son consideradas sospechosas.
