La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente AFIP, estableció cuál es la cantidad de transferencias diarias que se podrán realizar sin ser investigadas por el ente.
La institución nacional se encarga de poder regular las transacciones financieras para garantizar la transparencia y prevenir el lavado de dinero y la evasión fiscal.
ARCA se encarga de poder analizar tanto las transacciones realizadas a través de cuentas bancarias como las efectuadas con billeteras virtuales.
A pesar de que el organismo evalúa las operaciones mensuales, también puede investigar a usuarios que realicen múltiples transferencias en un mismo día si las considera sospechosas.
El organismo podrá solicitar la información correspondiente para poder confirmar el origen de los fondos.
Además, los bancos y billeteras virtuales establecen límites diarios, que varían según la entidad financiera:
Es importante tener en cuenta que estos límites pueden depender de la situación crediticia de cada cliente o usuario de billeteras virtuales.
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ARCA establece que las entidades financieras deben generar un reporte sobre los usuarios con saldos mensuales iguales o superiores a $ 700.000 en billeteras virtuales.
Además, los ingresos y egresos no justificados que superen los $ 400.000 en cada operación también estarán sujetos a investigación. La institución busca garantizar que los fondos provengan de fuentes legales.
También las billeteras virtuales, según la Resolución General N°4298, son las responsables de reportar las transacciones, saldos y consumos que excedan los topes establecidos.
Los sujetos obligados deberán informar a las autoridades ante la actividad sospechosa.
En caso de detectar movimientos inusuales o sospechosos en la cuenta, ARCA puede requerir la siguiente documentación:
